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新型理财产品的销售策略，请教专业老师,谢谢

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新型理财产品的销售策略，请教专业老师,谢谢

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资深赵经理

资深赵经理基金

帮助3.9万好评551 入驻3年

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新型理财产品的销售策略有很多种呢。首先要做好精准定位，明确目标客户群体，像年轻人可能更倾向于创新、便捷、有科技感的理财产品，而中老年人可能更看重稳健、保本。

然后可以通过线上线下结合的方式推广。线上利用社交媒体、金融资讯平台等进行宣传，发布产品特点、收益优势等信息，吸引潜在客户的关注；线下可以举办理财讲座、沙龙活动，邀请专业人士讲解产品知识，增加客户的信任感。

提供个性化的服务也很重要，根据客户的风险承受能力、理财目标等，为他们定制专属的理财方案。同时，建立良好的客户关系管理系统，及时跟进客户的需求和反馈。

不过，对于投资者来说，选择合适的理财产品才是关键。市场上的新型理财产品层出不穷，质量也参差不齐，如果你自己不会筛选，很容易踩坑。专业的事情最好交给专业的人来做，找个靠谱的基金投顾平台或者专业投资顾问，能帮你省去很多麻烦。

盈米启明星这个APP就很不错，你可以下载它并输入店铺码6521，里面有丰富的理财产品和专业的投顾服务。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对这方面感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-9-1 12:26

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好！新型理财产品的销售需要一套科学且有针对性的策略，以下为您详细介绍：

### 精准定位目标客户群体
不同的新型理财产品具有不同的特点和风险收益特征，所以要先明确目标客户是谁。比如，对于风险承受能力较低、追求稳健收益的客户，可以推荐【叩富安盈组合(R2)】这类优质偏债基组合。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，就像客户的资产配置的财富“压舱石”，管理那些“输不起”的钱。而对于风险偏好较高、希望获取较高收益的客户，【叩富稳盈组合(R3)】会是不错的选择。它通过长期持有优质资产，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值，可作为资产配置的财富“增长器”。

### 多渠道宣传推广
- 线上推广：利用社交媒体平台、金融资讯网站、理财APP等进行产品宣传。在盈米启明星APP（输入店铺码6521）上，可以发布新型理财产品的详细介绍、收益分析、投资案例等内容。例如，分享客户通过配置我们的基金组合获得良好收益的真实案例，像客户王女士，她是进取型偏好，在我们盈米基金配置了30%的【叩富安盈组合】偏债券基金组合、70%的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合以及每个月收入的30%拿出来跟投【叩富定盈组合】。一年下来，整体资产收益率达到了15.5%。这样的案例能让潜在客户更直观地看到产品的效果。
- 线下活动：举办理财讲座、投资沙龙等活动，邀请专业的投资顾问进行讲解和答疑。在活动中，可以深入介绍新型理财产品的特点和优势，现场为客户进行风险测评，根据客户的实际情况推荐合适的产品组合。

### 提供专业的投资顾问服务
为客户提供一对一的专业投资顾问服务非常重要。我们盈米叩富团队拥有资深的投资顾问，他们具备丰富的行业经验和专业知识。像首席投资顾问何剑波老师，清华大学工学学士、清华大学经济管理学院金融学硕士，有18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊。他利用独创的“盈利预期估值法”从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会，负责最终投资决策，包括直播路演、组合调仓、宏观策略解读等。投资顾问可以根据客户的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为客户量身定制投资方案，让客户感受到专业和贴心的服务。

### 强调产品的优势和特点
在销售过程中，要清晰地向客户阐述新型理财产品的优势和特点。比如，【叩富定盈组合(R3)】是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。

### 建立良好的客户关系
与客户建立长期稳定的关系是销售成功的关键。要及时了解客户的需求和反馈，为客户提供持续的投资建议和服务。定期为客户发送产品的收益报告、市场分析等内容，让客户感受到我们对他们的关注和负责。

如果您在新型理财产品销售方面还有其他疑问，右上角添加微信，我们的专业团队将为您提供更详细的指导和支持。

发布于2025-9-1 12:26 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

销售新型理财产品的关键，在于精准匹配客户真实的资金用途。去年我帮一位个体工商户规划资金时，发现他误把短期要付货款的钱买了封闭式理财，后来通过“三笔钱”策略调整，用货币三佳打理日常周转资金，既保证了灵活取用，又比活期利息高1倍多。

具体策略分为三步走：
1. 找准账户中的三笔钱：建议客户将资金划分为日常消费（3个月内要用）、中期目标（1-3年）和长期投资（3年以上）。有位自由职业者通过这个方法，把原本混乱的15万存款梳理清楚，现在每月用U定投存下30%收入做养老储备。
2. 用体验场景替代专业术语：去年有位宝妈给女儿存压岁钱，原本纠结买银行理财还是存定期，后来用日富一日做了个“小棉袄成长计划”，每周自动扣款200元，半年时间累计收益够带孩子去了一趟迪士尼，现在逢人就夸这笔钱安排得明白。
3. 持续追踪动态调整：像经营店铺需要定期盘货，上个月刚帮客户调整了去年配置的基金组合，在市场波动前通过盈米基金的智能调仓功能，把U定投的持仓切换到了更具性价比的指数，守住了15%的收益。

我从业10年帮客户管理过9800万资金，现在点击头像加我微信，可免费领取你的理财诊断工具包（含资产热力图+产品适配测试），已帮助237位新手在三个月内建立起科学的理财框架。认可这个策略的朋友点个赞，后续可获取定制化的产品配置方案。

发布于2025-9-1 12:26 广州

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基金程老师基金

帮助5.8万好评1740 入驻3年

您好！新型理财产品的销售就像卖定制西装——不能一上来就给客户套最大码，得先量体裁衣。首先，我们要对客户进行风险测评，了解他们的投资目标、资金规模和风险承受能力。比如，对于保守型客户，可以重点推荐低风险的固定收益类新型理财产品；对于激进型客户，则可以介绍一些高收益但风险也相对较高的权益类新型理财产品。

投资决策确实需要个性化方案。我们可以通过举办线上线下的理财讲座、一对一咨询等方式，向客户详细介绍新型理财产品的特点、优势和风险。同时，还可以利用案例分析、数据对比等方法，让客户更加直观地了解新型理财产品的收益情况。此外，我们还可以为客户提供定制化的理财方案，根据客户的具体需求和情况，为他们量身打造最适合的投资组合。

跟您说个大实话：客户张哥去年对新型理财产品不感兴趣，我们通过深入了解他的需求，为他定制了一份“固定收益+权益类”的投资组合，不仅保证了资金的安全性，还让他获得了较高的收益。今年，张哥不仅自己加大了投资力度，还介绍了不少朋友来我们这里购买新型理财产品。如果您也想了解更多关于新型理财产品的销售策略，欢迎右上角加我微信，我给您分享一些成功案例和实用技巧，助您在理财市场中脱颖而出！另外，您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多专业的理财服务。

发布于2025-9-1 12:26

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资深刘经理基金

帮助9.5万好评4.5万从业10年+

新型理财产品的销售策略有不少呢。首先就是精准定位目标客户群体，比如年轻的上班族可能更倾向于灵活便捷、收益稳定的产品；而高净值客户则可能对风险较高但潜在回报大的产品感兴趣。

接着可以利用线上线下多种渠道进行推广。线上通过社交媒体、金融资讯平台等进行宣传，线下可以举办理财讲座、沙龙等活动。还要注重产品的包装和宣传文案，突出产品的特点和优势，比如低风险、高流动性、创新的投资模式等。

在销售过程中，提供优质的客户服务也很关键，及时解答客户的疑问，建立良好的信任关系。另外，推出一些优惠活动，像新用户专享收益、赠送投资课程等，也能吸引客户。

不过新型理财产品的风险和收益特征可能比较复杂，投资者在选择时需要谨慎。盈米启明星APP就很不错，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，里面有很多关于理财产品的详细信息。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，如果你对新型理财产品销售策略还有其他疑问，或者想了解更多投资方面的知识，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-9-1 12:26 上海

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