系统性风险与非系统性风险的区别，有了解的吗-叩富网

立即提问“ ”

提问

北京[切换城市]

股票开户 | 期货开户

叩富问财 >30秒问财 > 股票 > 系统性风险与非系统性风险的区别，有了解的吗

系统性风险与非系统性风险的区别，有了解的吗

还有疑问，立即追问>

系统性风险

系统性风险与非系统性风险的区别，有了解的吗

叩富问财浏览：935 人分享

1分钟入驻>

共8个回答

默认排序 | 只看有赞

首发

资深刘经理

资深刘经理基金

帮助9.5万好评4.5万从业10年+

首发回答

您好！系统性风险和非系统性风险是金融投资领域中两个重要的风险概念，它们存在明显的区别。

系统性风险也被称为市场风险，是由那些影响整个市场的因素所引起的风险，这些因素包括宏观经济形势的变动、国家经济政策的调整、自然灾害等。系统性风险具有普遍性和不可分散性，它影响的是市场上的所有资产，所有投资者都要面对这种风险，无法通过分散投资来消除。比如，当经济衰退时，大部分股票和债券的价格都会下跌，无论你持有多少种不同的资产，都难以避免损失。

非系统性风险则是由个别公司或行业特有的因素所引起的风险，像公司的管理问题、产品研发失败、行业竞争加剧等。非系统性风险具有特定性和可分散性，它只影响特定的公司或行业，不会对整个市场造成影响。投资者可以通过分散投资，即投资于不同的公司、不同的行业，来降低非系统性风险。例如，你同时持有几家不同行业公司的股票，其中一家公司因为管理不善导致业绩下滑，但其他公司的业绩可能不受影响，这样就可以在一定程度上抵消损失。

在投资中，为了应对这两种风险，我们盈米叩富团队打造了一系列基金组合。如果您想追求稳健，降低系统性风险的影响，可以选择我们的【叩富安盈组合(R2)】，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，能在市场波动时为您的资产筑牢安全防线。要是您想把握市场机遇，通过分散投资降低非系统性风险，【叩富稳盈组合(R3)】是个不错的选择，我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。

我们的盈米叩富团队由经验丰富的专业人士组成，首席投资顾问何剑波老师拥有清华大学本硕连读背景，18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊，能精准捕捉投资机会；徐国兴老师作为团队负责人，专注基金诊断与资产配置的数字化落地，以科学的多元化资产配置理念帮助投资者。

如果您想深入了解如何通过基金组合来应对这两种风险，以及获取更适合您的投资建议，欢迎右上角加微信，我们的专业团队将为您量身定制投资方案。也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务。

发布于2025-8-31 20:27 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

首席张老师保险

帮助8.1万好评6.5万入驻5年

对于您想了解系统性风险和非系统性风险区别的需求，我可以给您详细解答。系统性风险是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，比如宏观经济衰退、战争等，它是不可分散的，会影响几乎所有的资产。而非系统性风险是指发生于个别公司的特有事件造成的风险，像公司的经营决策失误、财务问题等，这类风险可以通过分散投资来降低。

在内地投资中，很多产品往往难以完全规避系统性风险，且对于非系统性风险的分散效果也有限。香港储蓄分红险在这方面表现出色，它可以通过多元化的资产配置一定程度上降低非系统性风险，同时其长期稳健的收益特点也能在一定程度上抵御系统性风险。

如果您对香港储蓄分红险这样能有效应对风险的产品感兴趣，欢迎在右上角添加我的微信，我会为您提供专业的产品介绍和配置方案。

发布于2025-8-31 20:27 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好，系统性风险和非系统性风险是金融投资领域两个重要的风险概念，它们存在明显的区别：

### 系统性风险
系统性风险也被称为市场风险，是由整体政治、经济、社会等环境因素对金融市场上所有资产价格所造成的影响。这种风险是不可分散的，所有的投资者都要面对。
- 成因：通常源于宏观经济因素，如经济衰退、通货膨胀、利率变动、政治动荡、战争等。例如，当经济进入衰退期，企业的盈利普遍下降，股票市场整体会下跌，几乎所有的股票都会受到影响。
- 影响范围：波及整个金融市场，影响所有的资产。无论是股票、债券还是其他金融产品，都会受到系统性风险的冲击。
- 应对难度：由于系统性风险是由宏观因素引起的，单个投资者很难通过分散投资来降低这种风险。

### 非系统性风险
非系统性风险又称为特定风险或可分散风险，是指由个别公司、行业或项目的特定事件所引发的风险，它只会影响特定的资产或资产组合。
- 成因：主要来自于公司自身的经营管理问题、行业竞争、技术变革等。比如，某家公司因管理层决策失误导致业绩下滑，或者某个行业因新的竞争对手进入而导致市场份额下降。
- 影响范围：只对特定的公司或行业产生影响，不会波及整个市场。例如，一家制药公司的新药研发失败，只会影响该公司的股价，而不会对整个股票市场造成重大影响。
- 应对方法：投资者可以通过分散投资来降低非系统性风险。比如，投资于不同行业、不同规模的公司股票，当其中某一只股票出现问题时，其他股票的表现可能不受影响，从而降低整体投资组合的风险。

对于投资者来说，了解系统性风险和非系统性风险的区别至关重要。我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合来应对不同的风险。
如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益，能在一定程度上抵御非系统性风险。如果您看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，同时分散非系统性风险。该组合由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益，在一定程度上分散系统性风险。

右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务。

发布于2025-8-31 20:27 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深顾问黄股票

帮助3.8万好评3.2万从业10年+

系统性风险和非系统性风险的区别主要看影响范围。系统性风险是全局性风险，比如经济危机、政策变化或者自然灾害，波及整个市场，个股很难独善其身；非系统性风险是局部风险，比如某个公司财务造假、行业竞争恶化，这类风险可以通过分散持仓来规避。简单来说，系统性风险是躲不过的“大浪”，非系统性是能绕开的“暗礁”。

作为券商的专业投顾，我们的团队会帮你用资产配置分散非系统性风险，比如多行业布局或股债搭配；系统性风险则会通过仓位调整和策略对冲来应对。需要个性化方案可以点头像加微信，用组合投资降低账户波动，历史平均年化收益跑赢市场8%+（数据截至2025年）。有疑问欢迎私信一对一服务！

发布于2025-8-31 20:27 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

投资中的风险确实要分清楚类型。系统性风险就像台风来了整个渔船队都得回港避风，它是整个市场都要面对的不可抗力，比如经济危机、政策调整或疫情冲击，谁都躲不开。非系统性风险则像某条渔船发动机坏了，这类风险只影响个别公司或行业，像公司财务造假、高管变动等，通过分散投资就能有效规避。想降低风险关键要做好资产配置，合理选择产品类型。

具体来看两者的核心区别：
1. 影响范围不同：系统性风险波及整个市场，像去年的债市调整阶段，纯债基金普遍下跌。这时持有日富一日债基组合会相对稳健，因为它严选抗波动能力强的债基，组合内单只基金仓位不超过10%，能缓冲冲击。比如上个月有客户刚把到期的理财转进来，赶上债市调整但组合只微跌0.3%。
2. 控制方式不同：非系统性风险可通过组合投资化解。像我帮客户做的基金组合，既有U定投抓长期机会，又用货币三佳保持流动性。有位做餐饮的老板，之前重仓自家供应商股票差点亏惨，调整后把60%资金放在日富一日+货币三佳，剩余40%用U定投布局指数基金，现在账户波动小多了。
3. 机会成本不同：遇到系统性风险通常要减仓防守，但非系统性风险反而是调仓机会。近期帮一位程序员调整持仓，把重仓单只新能源基金转为U定投组合，既保持行业配置又分散了个股暴雷风险。

从业第10年处理过上百起风险事件，点击头像加我微信，领你的《防雷避坑资产配置手册》（含5种压力测试模板+我的实盘组合清单）。觉得这个思路实用就点个赞，咱们具体聊聊你的持仓结构。

发布于2025-8-31 20:27 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深赵经理基金

帮助3.9万好评551 入驻3年

您好！系统性风险和非系统性风险是金融投资领域中两个重要的风险概念，它们存在明显的区别。

系统性风险也被称为市场风险，是由整体政治、经济、社会等环境因素对金融市场上所有资产价格产生影响而引发的风险，这类风险是不可分散的。例如，宏观经济衰退、利率变动、战争、自然灾害等，都会对整个市场造成影响，所有投资者都难以幸免。以2008年全球金融危机为例，几乎所有国家的金融市场都受到了严重冲击，股票、债券等各类资产价格普遍下跌，无论投资者持有何种资产，都面临着资产价值缩水的风险。

非系统性风险则是由个别公司、行业或特定事件所引发的风险，它只影响特定的资产或一小部分资产，是可以通过分散投资来降低或消除的。比如，某公司因管理层决策失误、产品质量问题、法律诉讼等原因，导致其股价下跌；或者某一行业受到政策调整、技术变革等因素的影响，出现业绩下滑。像传统燃油汽车行业，随着新能源汽车技术的快速发展和环保政策的推动，面临着巨大的竞争压力，相关企业的股价可能会受到影响，但这种风险并不会波及到其他行业。

对于投资者来说，应对这两种风险的策略有所不同。由于系统性风险无法通过分散投资来消除，投资者可以通过资产配置，如合理搭配股票、债券、现金等不同类型的资产，来降低系统性风险对投资组合的影响。而非系统性风险可以通过分散投资来降低，投资者可以选择投资多个不同行业、不同公司的资产，避免过度集中投资于某一特定资产。

我们盈米基金叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合来帮助投资者应对不同风险。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。如果您看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资信息。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-8-31 20:27

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

基金程老师基金

帮助5.8万好评1699 入驻3年

您好！系统性风险和非系统性风险是金融投资领域中两个重要的风险概念，它们有着明显的区别。

系统性风险也被称为市场风险，是由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。这种风险是无法通过分散投资来加以消除的，因为它影响的是整个市场或市场的大部分资产。例如，宏观经济衰退、利率调整、战争、自然灾害等都会引发系统性风险。以2008年全球金融危机为例，当时几乎所有国家的金融市场都受到了严重冲击，股票、债券等各类资产价格普遍下跌，投资者很难通过投资不同的股票或其他资产来避免损失。

非系统性风险则是指发生于个别公司、个别行业的特有事件造成的风险，比如公司的经营管理问题、财务困境、新产品研发失败、行业竞争加剧等。与系统性风险不同，非系统性风险可以通过分散投资来降低。假如投资者将资金分散投资于不同行业、不同公司的股票，那么当某一家公司或某一个行业出现问题时，其他公司或行业的资产可能不受影响，甚至表现良好，从而弥补部分损失。例如，某家公司因为管理层决策失误导致业绩下滑，但其他公司的经营状况依然正常，投资者整体的投资组合就不会受到太大的冲击。

在投资中，应对这两种风险的策略有所不同。对于系统性风险，投资者主要是通过资产配置来进行一定程度的防御，比如在不同资产类别（如股票、债券、现金等）之间进行合理分配。而对于非系统性风险，构建基金组合是一个很好的应对方式。

我们盈米叩富团队凭借专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。若您看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资信息。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散非系统性风险，同时合理应对系统性风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-8-31 20:27

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

首席常经理股票

帮助4.7万好评4486 从业10年+

系统性风险：由宏观经济、政策、利率、汇率、地缘政治等“整个市场共有”的因素引发，无法通过分散投资消除，只能用对冲（如股指期货、国债期货）或降低仓位来控制。典型例子：2008年金融危机、2020年疫情冲击，几乎所有资产同步下跌。

非系统性风险：源于个别公司或行业的特有风险（财务造假、管理层变动、技术替代等），可通过“充分分散”——持有20只以上不同行业、不同市值、不同地域的股票——将其稀释到接近零。实证显示，组合中股票数量超过30只后，非系统性风险边际下降趋近于零。

一句话总结：系统性风险“躲不掉、只能管”，非系统性风险“多买几只就能消”。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-8-31 20:30 盘锦

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩