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销售新型理财产品需要兼顾认知度和接受度，关键在于让用户既看得懂又用得上。根据经验，核心策略可以总结为三点：用真实场景说明产品特性、分层匹配用户需求、建立长期陪伴服务。
具体来看这三个策略如何操作：
1. 真实场景带入法
比如针对职场新人，用"货币三佳放月薪"这样的场景介绍：每月工资到账后把备用金存入货币三佳，这个组合会自动筛选当月收益前3的货基，就像有个管家帮你存钱生息。有个刚工作的客户每月放8000元，半年多赚了四百多块买菜钱，比活期划算多了。
2. 风险分层匹配法
对于风险承受度不同的用户做组合推荐。有个体户老板把货款分成三份：2个月周转金放日富一日，收益比银行理财高0.5%；预备金用U定投每周投500元，既不影响资金流动又能赚市场波动收益；长期储备金配置指数增强组合，这比直接推荐单一产品更容易接受。
3. 陪伴式服务法
每次市场波动都及时推送解读，比如去年债市调整时，主动通知持有日富一日的客户查看组合调仓记录，看到系统已自动减持部分产品，客户焦虑感明显降低。有位阿姨说这种跟进服务让她敢尝试新型产品了。
我在理财行业服务了整10年，能根据你的资金用途和风险偏好定制专属方案。现在点击我的头像加微信，可以领取"新理财上手礼包"（含风险测评工具+10套实盘配置模板），觉得今天的建议有帮助请点赞支持。需要具体产品搭配建议的话，咱们私信详聊。
发布于2025-8-31 20:09 广州
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