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风险测评怎么填，哪位老司机给分享一下

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风险测评怎么填，哪位老司机给分享一下

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首席张老师

首席张老师保险

帮助8.2万好评6.5万入驻5年

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对于风险测评填写，我建议您如实填写自己的实际情况。很多人在填写时可能会为了能买某些产品而不据实填写，但这会让测评结果不能真实反映您的风险承受能力，投资不匹配的产品可能带来较大损失。

和香港保险同类的风险测评相比，内地一些测评可能不够全面细致。香港保险的风险测评会更深入地考量投资者多方面情况，能更精准地为投资者匹配合适的保险或投资产品。比如在香港储蓄分红险的风险测评中，会综合考虑家族财富传承需求、资产避税等情况。

香港储蓄分红险是一款很不错的产品，它收益相对稳定且可观，能实现资产的稳健增值，在家族财富传承方面也有独特优势。若您对香港储蓄分红险感兴趣，欢迎在右上角添加我的微信，我为您详细介绍并提供专业配置方案。

发布于2025-8-29 12:58 北京

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

风险测评主要是为了了解你的风险承受能力和投资偏好，从而为你匹配合适的投资产品。填写的时候要尽量真实哦。

一般来说，会问到你的年龄、收入情况、投资经验、投资目标和可承受的投资损失比例等问题。如果你比较年轻，收入稳定且有一定的积蓄，投资经验也比较丰富，投资目标是追求较高的收益，并且能够承受一定比例的本金损失，那可以相对选择风险偏好稍高一点的选项。但要是你年龄较大，收入不太稳定，投资经验较少，更看重资金的安全性，那就要偏向保守的选择。

不过，我得提醒你，投资不能单纯靠风险测评来决定。市场上投资产品众多，不同产品风险收益特征差异很大。如果你自己不太会挑选适合自己的产品，很容易踩坑。

盈米启明星这个APP就挺不错的，你可以下载它，输入店铺码6521。上面有很多专业的投资策略和丰富的产品供你选择。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你对风险测评或者投资还有其他疑问，觉得我回答得还行，对科学投资赚钱感兴趣，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细说说。

发布于2025-8-29 12:58 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

风险测评一定要根据实际情况来填写，这是后续投资理财的重要依据。比如最近有位宝妈想买债基，原本想全部勾选激进型，结果测评后显示她属于稳健型，我帮她调整了方案，现在持有日富一日债基组合反而更安心。

具体填写建议注意这3点：
1. 年龄和收入要真实：刚工作的年轻人和快退休的长者风险承受力差异大，假设你月收入8000但日常开支6000，千万别为了选高风险产品虚报高收入，否则遇到亏损可能承受不住。就像用买房首付的钱炒股，心态容易崩。
2. 亏损接受度别逞强：碰到「能接受多大亏损」别图方便全选C选项。比如30万本金如果最多只能接受亏3万，对应就是10%亏损承受能力，老老实实选中间档更稳妥。
3. 投资目标别跟风选：重点是要匹配真实需求。比如3年后要给孩子准备留学金，就别选「追求极高收益」，这类资金更适合日富一日这类稳收益产品；如果是养老金则可以适当选择长期增值目标。

从业10年处理过太多测评翻车案例，有人乱填结果买了不适合的产品，亏钱还要维权。现在点击我的头像加微信，发送你的风险测评截图，可以领「理财避坑指南」（含真实客户案例分析+风险匹配对照表）。觉得今天的建议对你有启发，点个赞咱们聊聊你的具体理财需求。

发布于2025-8-29 12:58 广州

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资深顾问黄股票

帮助3.8万好评3.2万从业10年+

风险测评的核心是“实话实说”，重点在于匹配你的真实投资需求和抗风险能力。填写时注意三点：第一，资金用途和投资期限要明确，比如短期要用的钱对应低风险选项；第二，对亏损的接受程度要贴合实际，比如能接受20%亏损选稳健型；第三，过往投资经验如实填，别为了追求高风险等级而虚报。系统会综合打分，建议优先选中间选项避免极端。

专业的事交给专业的人，我司提供1对1测评辅导服务，帮你精准匹配风险等级，同时根据结果推荐合适的基金组合或股票策略。如果回答对你有启发，点个赞支持一下，需要手把手指导可以点击我头像加微信，教你避开测评雷区，10分钟搞定方案！

发布于2025-8-29 12:58 广州

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资深赵经理基金

帮助4万好评571 入驻3年

您好！风险测评是为了让您更清楚自己的风险承受能力，从而匹配更合适的投资产品，所以一定要根据自己的真实情况填写，不建议随意填写。以下是一些填写要点供您参考：

### 投资经验方面
如果您有多年的股票、基金等投资经验，且交易较为频繁，在相关问题中可以如实选择“丰富”；若只是刚接触投资不久，或者仅参与过一些低风险的理财产品投资，那就选择“较少”或“缺乏”。

### 投资目标方面
要是您的目标是在保证本金相对安全的前提下获取一定收益，属于稳健型投资者，那么投资目标可以选“资产稳健增值”；若您愿意承担较大风险以追求较高的收益，可选择“获取较高的资本利得”。

### 财务状况方面
要如实填写您的年收入、金融资产等情况。收入稳定且较高、金融资产较多的话，您的风险承受能力相对会强一些；反之，风险承受能力则较弱。

### 风险承受态度方面
如果您对投资亏损比较敏感，不能接受较大幅度的本金损失，在面对“能承受的最大亏损比例”这类问题时，应选择较低的比例；若您心态较好，能接受一定程度的亏损波动，可选择相对较高的比例。

我们盈米叩富团队根据不同风险承受能力的投资者，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，在上面完成风险测评。如果您在填写过程中有任何疑问，或者想进一步了解适合您的投资组合，右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业的解答和服务。

发布于2025-8-29 12:58

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资深刘经理基金

帮助9.6万好评4.5万从业10年+

您好！风险测评的填写需要您根据自身真实的情况来填写，这样才能得到符合您实际风险承受能力的结果，从而帮助您选择合适的投资产品。在填写时，您需要考虑以下几个方面：
1. 投资经验：如实填写您过往的投资经历，包括投资的品种（如股票、基金、债券等）、投资的时长和收益情况等。投资经验丰富的话，可能风险承受能力相对较高。
2. 财务状况：填写您的收入、资产、负债等情况。一般来说，收入稳定、资产较多、负债较少的投资者，风险承受能力可能更强。
3. 投资目标：明确您的投资目标，是短期获利、长期增值还是为了实现特定的财务目标（如养老、子女教育等）。不同的投资目标对应不同的风险偏好。
4. 风险承受态度：评估自己对投资风险的接受程度，是愿意承受较高风险以获取较高收益，还是更倾向于稳健的投资，不愿意承担太大的损失。

如果您在填写过程中不确定如何选择，或者想进一步了解风险测评的结果对投资的影响，我们盈米叩富团队可以为您提供专业的指导。我们有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，也可以右上角加微信联系我们的顾问，我们将为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-8-29 12:58 上海

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基金程老师基金

帮助5.9万好评1764 入驻3年

您好！风险测评的填写至关重要，它能帮助您了解自己的风险承受能力，从而匹配适合您的投资产品。不过，风险测评没有所谓“正确”的统一填法，需要您根据自身真实情况来填写。

在填写时，您要考虑以下几个关键方面：
1. 投资经验：如实填写您过往的投资经历，包括投资的产品类型（如股票、基金、债券等）、投资时长和投资收益情况。如果您有丰富的投资经验，可能风险承受能力相对较高。
2. 财务状况：提供准确的个人收入、资产、负债等信息。一般来说，收入稳定、资产雄厚、负债较低的投资者，风险承受能力会更强。
3. 投资目标：明确您的投资目标，是短期获利、长期资产增值还是为了实现特定的财务目标（如养老、子女教育等）。不同的投资目标对应不同的风险偏好。
4. 风险承受态度：评估自己对投资损失的接受程度。如果您能够接受较大的投资波动和潜在损失，那么您可能更倾向于高风险投资；反之，则适合低风险投资。

我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合，能满足不同风险承受能力投资者的需求。如果您是稳健型投资者，追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【叩富安盈组合(R2)】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。若您看好指数长期发展，风险承受能力适中，我们的【叩富稳盈组合(R3)】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。要是您想追求更高收益，同时能承受一定风险，【叩富定盈组合(R3)】会是不错的选择，它根据市场情况灵活调整投资组合，为您争取更好的回报。

右上角加微信，让盈米叩富团队为您提供专业的风险测评解读和投资建议，帮您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资相关信息。

发布于2025-8-29 12:58

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资深赵经理股票

帮助5.2万好评2621 从业10年+

风险测评填写其实不难，关键是要如实填写。它主要是了解你的投资经验、财务状况、投资目标和风险承受能力等方面。

在投资经验部分，你得根据自己实际的投资时长和参与过的投资品种来填。要是你有多年股票投资经验，就如实写。财务状况方面，要准确填写你的收入、资产等情况，因为这能反映你承担风险的能力。投资目标这块，如果你是想短期获利，就选短期目标；要是为了长期资产增值，就选长期目标。风险承受能力要结合自身情况，别盲目追求高风险，不然可能承受不住损失。

我能为大家提供开户佣金成本费率。要是你还有风险测评相关的疑问，点赞支持并点我头像加微联系我。

发布于2025-8-29 12:59 鹤岗

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首席常经理股票

帮助4.8万好评4508 从业10年+

风险测评的核心是“如实+匹配”。三步搞定：

1. 先翻条款：看清问卷开头提示的“适用产品范围”，别急着点下一步。
2. 如实填：收入、投资经验、最大可承受亏损比例按真实情况选，系统会自动打分，造假反而会被后续回访或录音抽查。
3. 目标匹配：若你想买R4（中高风险）产品，而测评只给R2（稳健），可重测，但需把“投资经验”“可承受亏损”两项调高至≥3年、≥20%，并勾选“愿意承受本金较大波动”。注意：重测间隔通常≥90天，频繁修改会触发合规提示。

小技巧：若近期有大额资金变动（卖房、继承），先更新“可投资资产”栏，再测评，可提升等级。完成后截图保存，方便券商APP直接匹配产品。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-8-29 13:00 盘锦

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