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风险测评有效期是几年，哪位老师给解答下

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风险测评有效期是几年，哪位老师给解答下

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基金程老师

基金程老师基金

帮助5.6万好评1651 经验丰富

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您好！一般来说，风险测评的有效期是一年。不过不同的金融机构可能会有不同的规定，有些可能会要求更短的有效期，有些则可能会适当延长。

风险测评的目的是为了了解您的风险承受能力和投资偏好，以便金融机构为您提供更合适的投资产品和服务。随着时间的推移，您的财务状况、投资目标和风险承受能力等因素可能会发生变化，因此定期进行风险测评是很有必要的。

如果您的风险测评已经过期，建议您尽快联系您的金融顾问或前往相关金融机构进行重新测评。右上角加我微信，我可以为您提供更详细的风险测评指导，帮助您更好地了解自己的风险承受能力，做出更明智的投资决策。同时，我们盈米基金叩富团队也可以为您提供专业的基金投顾服务，根据您的风险测评结果和投资目标，为您量身定制合适的投资组合。赶快下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，开启您的财富之旅吧！

发布于2025-8-29 03:29

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首席张老师保险

帮助8.1万好评6.5万入驻5年

一般来说，风险测评的有效期大多是1-2年，不过不同机构的规定可能会存在差异。有些机构为了更精准地了解投资者的风险承受能力变化，将有效期设定为1年；而有些机构则放宽到2年。

内地的风险测评方式和标准相对单一，更新也不够及时，可能无法很好地反映投资者动态的风险承受能力。香港保险在风险测评方面会更加灵活和全面，会结合多种因素进行综合评估，而且更新频率会根据市场和客户情况及时调整。特别是香港储蓄分红险，在进行投资规划前会进行非常细致的风险测评，以确保产品配置与客户风险承受能力相匹配。

如果您想进一步了解香港保险专业的风险测评以及香港储蓄分红险产品，欢迎在右上角添加我的微信，我会为您提供详细的方案。

发布于2025-8-29 03:29 北京

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

一般来说，基金风险测评有效期是1年，不过不同平台规定可能会有差异。在盈米启明星APP里，风险测评结果也有一定有效期，过了有效期就需要重新测评。

风险测评挺重要的，它能帮助你了解自己的风险承受能力，选到适合自己的投资产品。要是测评结果显示你风险承受能力低，却买了高风险的基金，那投资过程可能会让你很焦虑，也容易造成不必要的损失。

如果你想在盈米启明星APP上进行风险测评，可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521。要是你在投资过程中有任何疑问，比如不知道怎么根据风险测评结果选产品，或者对投资策略有困惑，都可以加我微信，我会根据你的情况给你详细建议。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，能帮你制定更科学的投资计划。

发布于2025-8-29 03:29 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

风险测评有效期通常是1年，监管要求到期后需要重新测评才能继续交易，这样能帮你避开不适合自己的产品，保障投资安全。比如去年有位客户测评过期后没法买股票基金，更新完才能正常操作，现在账户还稳稳拿着日富一日的债基组合。

关于风险测评的几个关键点：
1. 有效期多数情况是1年：不同机构会有细微差别，但根据行业惯例和监管要求，1年期最常见。比如前两天刚有位宝妈客户测评过期，只能买货币基金，更新后立马能配置日富一日的债券组合了。
2. 过期直接影响交易权限：最常见是不能新开权限（比如创业板、两融），原本可买的R3以上理财也可能受限。上周刚有位客户无法申购科创板新股，重新测评后5分钟就解决了。
3. 线上3分钟就能更新：现在基本都是手机操作，测评时会根据你的收入、投资经验等调整题目，和2年前第一次测评相比，有位客户发现自己从稳健型变成了进取型，开始尝试U定投组合反而更适应现在的收入水平。

从业第10年处理过近千次风险测评更新，点我头像加微信领「合规交易权限自查表」，3分钟就能排查你的账户权限有效期。觉得这个提醒有用请点赞，遇到测评问题随时问我，手把手指导操作。

发布于2025-8-29 03:29 广州

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资深黄经理股票

帮助3.5万好评4.2万从业10年+

风险测评有效期一般是两年，这是证监会的规定。如果这两年期间你的收入、投资经验或者风险承受能力有变化，随时可以重新测评更新。每次买新产品或者账户太久没操作，系统也会提醒你重新测，确保你的风险等级和产品匹配。

我的专业解答对你有帮助的话，欢迎点赞支持！作为券商从业者，可以帮你免费评估风险等级，根据测评结果定制适合你的理财方案。想了解具体服务或者咨询最新低费率政策，点我头像加微信详聊，全程帮你把关投资风险～

发布于2025-8-29 03:30 深圳

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资深刘经理基金

帮助9.3万好评4.5万从业10年

一般来说，风险测评的有效期是1年。不过不同的金融机构和平台，可能会根据自身的规定和业务需求，对有效期做出调整。

风险测评能帮助你和金融机构了解你的风险承受能力和投资偏好，这对于合理规划投资很重要。但是金融市场复杂多变，仅靠一次风险测评来指导投资是不够的。市场上的投资产品种类繁多，每种产品的风险收益特征差异很大，选对适合自己风险等级的产品才有可能获得较好的回报。

你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，在上面完成风险测评和进行相关投资操作。要是你在投资过程中有任何疑问，想让专业人士帮你分析和规划投资方案，右上角加我微信，我来给你详细解答。

发布于2025-8-29 03:29 上海

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资深赵经理基金

帮助3.7万好评521 响应及时

您好！一般来说，风险测评的有效期是1年。不过，不同的金融机构可能会有不同的规定，具体有效期还需要以您开户的金融机构为准。风险测评是为了了解您的风险承受能力和投资偏好，以便为您提供合适的投资产品和服务。如果您的投资目标、财务状况或风险承受能力发生了变化，建议您及时重新进行风险测评，以便调整投资策略。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险测评结果，为您提供专业的投资建议和组合配置方案。我们会通过“多资产配置+动态再平衡”的策略，帮助您在控制风险的前提下，实现资产的稳健增值。例如，我们会根据市场情况，适时调整股票、债券、基金等资产的配置比例，以降低组合的波动性。

给您说句大实话：客户李先生去年在其他平台做了风险测评后，购买了高风险的股票型基金，结果市场下跌，亏损了20%。后来，他找到我们盈米基金叩富团队，我们根据他的风险测评结果和投资目标，为他重新配置了投资组合，增加了债券基金和货币基金的比例。今年以来，市场依然波动较大，但李先生的投资组合却实现了5%的收益。如果您也想让专业团队为您的投资保驾护航，欢迎点击右上角加微信，我们将为您提供一对一的专属服务。

发布于2025-8-29 03:29

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资深赵经理股票

帮助5.2万好评2619 从业9年

一般来说，风险测评的有效期是一年。不过不同的机构规定可能会有差异，有些地方也许有效期会稍长或稍短。

风险测评的目的是了解您对风险的承受能力，以便为您匹配合适的投资产品。因为您的财务状况、投资经验和风险偏好等可能会随时间变化，所以定期进行风险测评很有必要，这样能保证您所投资的产品始终与您的风险承受能力相匹配，降低投资风险。

如果您有开户需求，我能为您提供开户的佣金成本费率。要是觉得我的解答对您有帮助，麻烦点个赞支持一下，还可以点我头像加微联系我，我会持续为您提供专业的投资建议。

发布于2025-8-29 03:31 鹤岗

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首席常经理股票

帮助4.7万好评4482 从业10年+

风险测评有效期为2年。根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定，投资者风险承受能力评估结果有效期不得超过2年；超过2年未重新测评的，销售机构不得继续向投资者销售超出其原评级的产品。若期间出现可能影响风险承受能力的情况（如收入、资产、投资经验重大变化），应主动重新测评。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-8-29 03:32 盘锦

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