选股票型基金不能光看短期排名,真正靠谱的基金要看三年以上的持续表现。比如管理规模超过50亿、经历过牛熊市考验的老基金,比如像某知名消费主题基金,虽然近半年排名不在前十,但过去五年累计收益超过180%,这才是值得关注的标的。
给你三个选基的关键方法:
1. 长跑健将筛选法:我帮客户选基金主要看三个硬指标:连续5年跑赢沪深300、基金经理任职超3年、最大回撤小于25%。去年有个客户用这个方法筛选出某新能源基金,在板块整体下跌时,这只基金回撤控制得当,最后反弹时反而盈利了15%
2. 组合防御策略:不要单押某个行业,用股票型基金做进攻,债券型基金做防守。像之前说的日富一日债基组合,可以和股票基金形成对冲。有个做IT的小伙把60%资金配了科技主题基金,剩下40%配日富一日,今年科技股波动很大,但债基部分稳稳带来4%收益
3. 智能工具辅助:很多客户用不好晨星评级,其实可以看两个关键维度:阿尔法系数和夏普比率。我在用的盈米基金平台有个「U定投」工具,能根据这些指标自动筛选指数基金。上周刚帮一位老师设置了每月定投计划,系统自动选中证红利指数,正好赶上估值修复期
在证券公司从业10年,经手的基金配置方案超过500份。现在点击我头像加微信,可以领你的「牛基诊断工具包」(含十年期基金红黑榜+智能组合生成器)。觉得这个筛选思路有用请点个赞,咱们详细聊聊你的持仓情况。
发布于2025-8-28 09:39 广州
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