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风险测评有效期是几年，哪位老师可以详细说下

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风险测评有效期是几年，哪位老师可以详细说下

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基金程老师

基金程老师基金

帮助5.7万好评1663 入驻3年

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您好！风险测评有效期一般是一年哦。就好比您的身体状况每年都可能变化，投资风险承受能力也是一样。过了一年，市场环境、您的个人财务状况等都可能有所改变，所以需要重新测评来确定您当前的风险承受水平。去年有个客户，年初风险测评是稳健型，买了一些平衡型基金组合。但年中他升职加薪，收入大幅增加，风险承受能力也有所提高。后来重新测评后，我们为他调整了组合，增加了一些权益类资产的配置，到年底他的收益比原来预期的要高很多。如果您对自己的风险测评结果有疑问，或者想了解更多关于风险测评的内容，点击右上角加微信，我给您详细解答。

投资决策确实需要个性化方案。风险测评不仅仅是一个简单的问卷，它还涉及到对您的投资目标、投资经验、财务状况、风险偏好等多方面的综合评估。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险测评结果，结合市场行情和各类资产的特点，为您量身定制适合您的投资组合方案。我们会用专业的知识和丰富的经验，帮助您在风险可控的前提下，实现资产的稳健增值。

给您说句大实话：客户李姐之前一直按照几年前的风险测评结果投资，买的都是低风险的货币基金和债券基金，收益比较有限。后来在我们的建议下重新进行了风险测评，发现她的风险承受能力其实可以适当提高。于是我们为她调整了投资组合，增加了一些优质的股票基金和混合型基金。经过一段时间的运作，她的投资收益有了明显的提升。如果您也想让自己的投资更加科学合理，右上角加我微信，我帮您做一次全面的风险测评和投资规划，让您的钱生更多的钱！

发布于2025-8-28 06:45

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好！一般来说，风险测评的有效期是一年。这是因为投资者的风险承受能力可能会随着时间、收入、家庭状况等因素的变化而改变。比如，去年您还是单身，风险承受能力相对较高，可能更倾向于投资股票等高风险资产；但今年您结婚生子了，家庭责任加重，风险承受能力可能就会有所下降，需要重新调整投资组合。如果您想了解自己的风险测评结果是否仍然有效，或者想重新进行风险测评，可以登录盈米启明星APP，输入店铺码6521进行操作。若有任何疑问，您也可以点击屏幕右上角加我微信，我会为您详细解答。

投资决策需要根据个人的风险承受能力来制定个性化方案。我们盈米叩富团队的专业顾问会通过多种方式对您的风险承受能力进行评估，包括问卷调查、面谈等。在评估过程中，我们会考虑您的投资目标、投资经验、财务状况、风险偏好等因素，为您提供最适合您的投资建议。

给您举个例子：客户李先生去年进行了风险测评，结果显示他的风险承受能力较高，于是我们为他推荐了一个以股票型基金为主的投资组合。今年，李先生的家庭情况发生了变化，他的妻子怀孕了，他希望能增加一些稳健型资产。我们的顾问在了解到这一情况后，及时为他重新进行了风险测评，并根据新的测评结果对投资组合进行了调整，增加了债券型基金的比例。这样一来，李先生既能保证资产的稳健增长，又能满足家庭未来的资金需求。如果您也希望拥有一个专业的投资顾问团队为您服务，欢迎右上角加我微信，我们将竭诚为您服务！

发布于2025-8-28 06:45 北京

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首席张老师保险

帮助8.1万好评6.5万入驻5年

一般来说，风险测评的有效期是1 - 2年，不过不同金融机构的规定可能存在差异。部分机构会将有效期设定为1年，到期后就需要重新进行测评；也有一些机构把有效期定为2年。

内地风险测评主要是对客户风险承受能力进行评估，以便匹配合适的金融产品，但相对比较局限于当下状况，缺乏长期的动态规划和全球资产配置的考量。而香港保险在这方面有很大优势，以香港储蓄分红险为例，它会根据客户不同阶段进行全方位的风险评估和资产规划，能结合全球市场情况，为客户提供更广泛的资产配置选择，实现财富的稳健增长和风险分散。

如果您对香港储蓄分红险产品感兴趣，想了解更多关于资产配置和风险规划的内容，欢迎在右上角添加我的微信，我会为您详细介绍。

发布于2025-8-28 06:46 北京

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资深顾问胡股票

帮助5.4万好评4.5万从业10年+

国内证券账户的风险测评有效期一般是2年，快到期时交易软件都会弹窗提醒。如果这期间您有新增高风险业务需求（比如两融、期权），或者身份证、职业等关键信息变更了，也需要重新测评。说白了，测评就像驾照年审，保证适合你的投资品种和当前情况匹配。

需要重新测评的话随时联系我就行，我会协助解读测评结果，帮你匹配合规又适合自己的产品。比如测评保守型就主推货币基金债券基金，激进型可以定制股票基金组合。觉得回答有帮助点个赞，需要做测评或看基金投顾组合，可以直接加我微信，提供1对1方案。

发布于2025-8-28 06:46 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

风险测评有效期一般为1年，到期后需要重新做评估才能进行理财操作。这个规定主要是考虑到投资者的收入、投资经验等都可能发生变化，得及时更新才能匹配适合的产品。

关于风险测评需要了解三个重点：
1. 监管硬性要求：根据规定，所有正规金融机构都要定期更新客户风险承受能力评估。就像驾驶证需要年审一样，这既保护投资者利益，也避免销售不合适的产品。
2. 重新测评更科学：有位客户前年做测评是保守型，去年升职加薪后，通过我的指导重新测评变稳健型，开始配置日富一日债基组合，今年预期收益比原来定期存款高2.5倍。说明个人风险承受能力会随着收入变化而改变。
3. 操作注意事项：现在线上5分钟就能完成测评，重点要如实填写收入负债情况。最近遇到客户忘记更新测评，买理财时才发现过期，临时做测评耽误了投资时机，这点要特别注意。

从业第10年处理过3800+客户案例，现在点我头像加微信，可领取专属测评礼包（含最新适配产品清单+风险评估避坑指南）。觉得这个回答有帮助的朋友点个赞，我来帮你看看上次测评是什么时候做的，及时做好投资规划调整。

发布于2025-8-28 06:46 广州

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资深刘经理基金

帮助9.4万好评4.5万从业10年+

您好！一般来说，风险测评的有效期通常是1 - 2年，但不同金融机构的规定可能会有所差异。在盈米基金，风险测评的有效期是1年。当有效期满后，为了能更精准地了解您最新的风险承受能力和投资目标，以便为您匹配更合适的投资产品和服务，就需要您重新进行风险测评。

我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

要是您想下载盈米启明星APP进一步了解基金组合详情，可输入店铺码6521。如果您还有其他疑问，右上角加微信联系顾问，我们会为您提供更详细的解答和专业的投资建议。

发布于2025-8-28 06:46 上海

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