您好！500万资金用于家族传承是一个重要的规划，需要综合考虑安全性、收益性和传承的便利性。以下是一套基于盈米基金叩富团队产品的财富传承计划方案。

### 核心稳健配置
首先，将一部分资金投入到偏债券基金组合【叩富安盈组合(R2)】。这就像是为财富传承打造了一个坚实的“安全底仓”。【叩富安盈组合(R2)】聚焦“固收 +”策略，主要配置优质债券基金，通过精选国债、政策性金融债等低风险资产，再搭配少量优质股票等，追求稳健的收益。它主要通过债券利息实现收益累积，收益相对稳定，适合对本金安全性要求高的家族财富传承需求，持有体验平稳，能有效避免因大幅涨跌影响传承资金的规划。建议将300万资金配置到【叩富安盈组合(R2)】。

### 长期增值配置
其次，为了实现财富的长期增值，可以把一部分资金配置到偏指数基金组合【叩富稳盈组合(R3)】。该组合以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。由经验丰富的首席投资顾问何剑波老师领衔，根据市场动态灵活调整持仓。建议将150万资金配置到【叩富稳盈组合(R3)】。

### 定期补充配置
最后，剩余的50万资金可以用于参与【叩富定盈组合(R3)】。它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。盈米叩富团队通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。这部分资金可以作为定期补充投入的资金，根据市场情况和组合表现逐步追加到前面两个组合中，进一步优化资产配置。

### 传承建议
为了确保家族财富的顺利传承，您可以制定详细的传承计划。比如，设立家族信托，将这些基金组合份额纳入信托资产，按照您的意愿指定家族成员为受益人，并设定受益条件和分配方式。同时，定期对资产配置进行评估和调整，确保符合家族财富传承的目标和市场变化。

盈米叩富团队拥有专业的投研能力和丰富的市场经验。团队核心灵魂人物何剑波老师，拥有18年证券基金从业经验，清华大学本硕连读背景，历经多轮牛熊市场考验，利用独创的“盈利预期估值法”从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会；徐国兴老师长期专注基金诊断与资产配置的数字化落地，带领团队打造出一套高效、个性化的投顾工作流与投研工具。他们会为您的财富传承计划提供全方位的支持和服务。

如果您想进一步完善这个财富传承计划，右上角加微信，我们的专业团队将为您提供一对一的详细解答和个性化的资产配置方案，助您实现家族财富的稳健传承。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资信息和服务。

发布于2025-8-27 09:38