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开放式基金申购和赎回的原则，谁能给个准确答案?

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开放式基金申购和赎回的原则，谁能给个准确答案?

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基金程老师

基金程老师基金

帮助6万好评1775 入驻3年

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您好！开放式基金申购和赎回主要遵循“未知价”原则和“金额申购、份额赎回”原则。“未知价”原则是指投资者在申购和赎回基金时，以申请当日收市后计算的基金份额净值为基础进行交易，在交易时并不知道实际成交价格。“金额申购、份额赎回”原则是指投资者在申购基金时，以金额申请；在赎回基金时，以份额申请。

投资决策确实需要个性化方案。例如，不同类型的开放式基金在申购赎回费用的收取上可能存在差异。货币基金通常不收取申购赎回费，而股票型基金、混合型基金的申购赎回费率相对较高。此外，一些基金还可能设置了赎回费的递减规则，持有期限越长，赎回费率越低。

给您说句大实话：投资者在进行开放式基金申购和赎回时，需要仔细阅读基金合同和招募说明书，了解基金的申购赎回规则、费用收取标准等重要信息。同时，还需要结合自己的投资目标、风险承受能力和投资期限等因素，制定合理的投资计划。如果您对开放式基金申购和赎回还有其他疑问，欢迎点击右上角加微信，我将为您提供更详细的解答和个性化的投资建议。

发布于2025-8-26 23:28

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好！开放式基金申购和赎回主要有以下两个重要原则。
一是“未知价”原则，即投资者在申购和赎回基金时，只能参考上一个交易日的基金净值，而无法确切知道此次交易采用的是哪一个具体价格。这是因为基金的净值会随着市场行情在交易日内实时变动，当天的基金净值通常要在收市后经过一系列计算才能得出。比如，您在周一上午进行基金申购，您看到的是上周五的基金净值，但实际成交价格是周一收市后计算出的净值。
二是“金额申购、份额赎回”原则，在申购基金时，投资者以金额进行申购，例如您打算投入5000元来申购某只基金；而在赎回基金时，则是以份额进行赎回，比如您持有某基金1000份，您就可以按1000份进行赎回操作。

不过，不同类型的基金可能会有一些特殊的规则。如果您想了解特定基金的详细情况，或者有申购赎回的具体需求，您可以右上角加我微信随时来问我。我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-8-26 23:28 北京

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资深齐顾问基金

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开放式基金的申购和赎回确实有一些通用的原则。简单来说，买入时按金额申购、卖出时按份额赎回，成交价格以当天收盘后的净值为准。比如你拿1万元买某只基金，实际得到的是用1万元除以当天净值算出的份额，赎回时卖出的是这些份额数量，再乘以赎回当天的净值算钱。

具体操作中有三个重点：
1. 金额申购、份额赎回：就像买菜，申购时说“我要买100元”，得到几斤菜（份额）；赎回时说“我要卖2斤”（份额），而不是“卖100元”。去年我帮客户用这个规则优化过操作，比如在U定投里分批买入指数基金，高位赎回部分份额保留底仓，实际收益比一次性操作高6%。
2. 未知价交易：每天早上9点前看到的基金净值是前一天的，当天买卖按收市后更新的净值结算。这就像网购预售，下单时不知道具体成交价。不过像货币三佳这类收益稳定的产品，每天波动极小，基本不影响操作。
3. T+1确认：工作日下午3点前申购，按当日净值成交，第二天确认份额。要是周五下午4点申购，就要按周一净值计算了。之前有位上班族把工资到账日设在每月25号，结果总是错过最佳扣款时间，我帮他调整成自动在每月20日定投日富一日组合，成功把握了两次债市小波段。

从业第10年，最常帮客户解决的就是基金操作中的“小坑”。现在点击头像加我微信，送你专属的《基金交易避坑指南》+实时操作提醒工具包，手把手教你用货币三佳打理零钱、日富一日做中期配置、U定投布局长期。觉得解答到位可以点个赞，咱们具体聊聊你的持仓情况。

发布于2025-8-26 23:28 广州

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资深刘经理基金

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您好！开放式基金申购和赎回的原则主要有“未知价”原则和“金额申购、份额赎回”原则。“未知价”原则是指投资者在申购和赎回基金时，以申请当日收市后计算的基金份额净值为基础进行交易。“金额申购、份额赎回”原则是指投资者在申购基金时，以金额申请；在赎回基金时，以份额申请。比如，投资者小王有10000元资金，申购某开放式基金，申购费率为1.5%，当日该基金份额净值为1.2元，那么小王可申购的基金份额为：10000÷（1+1.5%）÷1.2≈8297.72份。

投资决策确实需要个性化方案。不同类型的开放式基金在申购和赎回时可能会有一些特殊规定，比如货币基金可能会有快速赎回的限制等。我们盈米基金叩富团队会根据您的投资目标、风险偏好等因素，为您提供专业的基金投资建议。我们的基金投顾服务可以帮助您更好地理解基金申购和赎回的原则，以及如何根据市场情况和自身需求进行合理的投资决策。

如果您对基金申购和赎回还有其他疑问，欢迎右上角加微信，我们的专业顾问将为您提供一对一的服务。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多关于基金投资的知识和信息。

发布于2025-8-26 23:28 上海

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