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挑选红利指数基金不能只看短期排名，更要关注持仓质量+策略稳定性。最近帮客户老张筛选时发现，虽然某只红利基金去年排名前三，但重仓股集中在煤炭板块，遇到今年行情调整，收益回撤明显大于行业平均。后来改用我们盈米基金的U定投智能系统跟踪中证红利低波指数，配合日富一日债基做对冲，最近半年账户反而逆市涨了8.3%。
红利基金筛选四大诀窍：
1、先看指数编制规则：真正优质的红利指数不仅看股息率，还要考察分红持续性。像中证红利低波动指数会剔除当年突击分红的公司，避免踩雷。之前有客户用传统红利基金踩中地产股，改用低波策略后收益稳定很多。
2、持仓分散度要达标：单一行业不超过30%的更抗波动。今年表现好的某红利基金虽然重仓电力板块吃到红利，但后续调仓不及时的基金已经回吐大半涨幅。
3、巧用工具省心省力：比如U定投的指数监测功能，当追踪的红利指数估值超过历史70%分位，会自动提醒切换赛道。上周刚帮客户把高估的基建红利仓位转到医药红利方向。
4、搭配债基更稳健：建议拿出3成资金配置日富一日这种优质债基组合。去年有位客户用红利基金+债基6:4配置，账户波动比纯红利基金降低40%，持有体验好很多。
从业十年我整理了《红利指数投资工具包》，包含实操策略+智能调仓技巧。点击右上角加我微信，根据你的资金情况定制专属配置方案。觉得思路实用请点赞收藏，马上联系解锁当前性价比较高的红利基金标的。
发布于2025-8-25 16:02 广州
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