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当日净值计算是什么意思，新手小白求帮忙

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当日净值

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资深宫经理

资深宫经理基金

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当日净值计算简单来说，就是基金公司在每个交易日结束后，根据基金持有的股票、债券等资产的当天收盘价，来计算出基金每份的价值。这个价值就是基金的当日净值。比如，一只基金当天持有的股票等资产价格上涨了，那基金的当日净值可能就会升高；反之，如果资产价格下跌，当日净值就可能降低。

计算当日净值对基金投资者很重要，它能让你知道自己持有的基金当天是赚了还是亏了。不过，对于新手小白来说，光知道当日净值还不够，选对基金才是关键。市场上基金种类繁多，业绩表现差异很大，如果选错了基金，即便了解当日净值计算也很难获得好的收益。

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发布于2025-8-25 14:27 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

当日净值简单说就是基金每天的身价。下午3点前买入的基金，都会按当天收盘后算出来的这个价格成交。比如你买货币三佳组合这类产品，每天晚上更新的那个数字，就是基金公司根据当天投资情况算出来的每份实际价值。

具体理解当日净值得注意三个细节：
1、算的是收盘后的价格：每天股市收盘（下午3点）后，基金公司才会统计持仓股票、债券的涨跌，扣除管理费等成本，用专业公式计算出每份基金值多少钱。这就跟你下班后算自己一天工资入账差不多。
2、交易日才会更新净值：遇到周末或节假日，基金净值会保持不变。像日富一日这种债券组合，遇到债市休市的时候净值也不会有变动。如果周三下午5点看周二买的基金，显示的其实是周二的净值。
3、买的时候不知道具体价格：新手容易误会的是，上午买基金看到的净值其实是前一天的。有个客户上个月买U定投，以为上午显示的价格就是成交价，实际成交是当天晚上算出来的新净值。

我帮200+客户理清过净值计算的误区，可以送你一套"净值观察大礼包"，包含实时净值跟踪工具和不同基金类型买入时机表。点击右上角加我微信，教你像查天气预报一样轻松掌握基金净值变化，对你有用的话点个赞再走呗。

发布于2025-8-25 14:28 广州

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基金程老师基金

帮助5.8万好评1710 入驻3年

您好！当日净值计算指的是基金公司在每个交易日收盘后，对基金资产进行估值核算，得出每份基金的价值。简单来说，就是算出你持有的每一份基金当天值多少钱。

基金资产主要包括持有的股票、债券、现金等，基金公司会根据这些资产当天的市场价格来计算总价值，再扣除相关费用后，除以基金的总份额，就得到了当日基金净值。比如，一只基金的资产总值是10亿元，总份额是5亿份，扣除费用后，当日净值就是10÷5 = 2元/份。

对于新手来说，理解当日净值很重要，它是你买卖基金时的重要参考。在交易日15:00前申购或赎回基金，会按照当天的净值计算；15:00之后的交易，则按照下一个交易日的净值计算。

我们盈米基金叩富团队为新手打造了一些适合的基金组合。【叩富安盈组合(R2)】是财富“压舱石”，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，能让您获得超越传统理财的稳健回报，适合风险偏好较低的新手。【叩富稳盈组合(R3)】是财富“增长器”，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，长期持有有望获取可观的复合收益。【叩富定盈组合(R3)】是现金流“导航仪”，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，解决“择时与轮动”难题，您无需考虑买什么、买多少，选择“自动跟车”即可一键式跟投。

如果您想进一步了解基金投资，或者获取更适合您的投资方案，右上角添加微信，我们的专业团队将为您提供一对一服务，帮您开启稳健的投资之旅。也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有丰富的基金知识和投资工具，助您在投资路上快速成长。

发布于2025-8-25 14:27

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资深刘经理基金

帮助9.5万好评4.5万从业10年+

您好！当日净值计算就好比给基金做每日体检——它是根据基金当天所持有资产（比如股票、债券等）的市场价格，以及基金的总份额，来计算出每份基金的实际价值。这就像您去超市买水果，水果的总价（基金总资产）除以水果的总重量（基金总份额），得到的就是每斤水果的价格（基金当日净值）。每天的净值都会随着市场波动而变化，它是您买卖基金时的重要参考价格哦！如果您想实时了解自己基金的净值变化，点右上角加微信，我给您发一个免费的基金净值提醒工具，让您随时随地掌握投资动态！

投资决策确实需要个性化方案。对于新手小白来说，了解基金净值计算只是投资的第一步。更重要的是要根据自己的风险承受能力、投资目标和资金规模，选择合适的基金产品和投资策略。我们盈米基金叩富团队拥有丰富的投资经验和专业的研究团队，会为您提供一对一的投资咨询服务。我们会先对您的投资状况进行全面评估，然后根据您的需求和偏好，为您量身定制专属的投资组合方案。我们的投资组合涵盖了股票型基金、债券型基金、混合型基金等多种类型，能够有效分散风险，提高投资收益。

跟您说句掏心窝的话：投资是一场长跑，而不是一场短跑。在投资过程中，难免会遇到市场波动和短期亏损，但只要您坚持长期投资，选择合适的投资策略和产品，就一定能够实现自己的投资目标。如果您还对投资有任何疑问，右上角加我微信，我会为您详细解答，并且免费赠送您一份《新手投资指南》，让您在投资路上少走弯路！

发布于2025-8-25 14:28 上海

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