新发基金通常在认购期费率上可能有一定优惠,并且在市场下跌阶段发行的新基金,由于可以在低位建仓,可能有机会以较低成本买入资产,在后续市场上涨时获得较好收益。然而,新发基金没有过往业绩可供参考,投资者难以准确评估其表现,同时新基金建仓期通常需要一段时间来完成资产配置,在此期间可能会错过一些投资机会。
老基金则有较长的运作历史,投资者可以通过查看其过往业绩、持仓情况、基金经理的管理能力等多方面信息,对基金的表现和风格有更清晰的了解。不过,老基金如果规模较大,可能会面临一定的调仓难度,在市场风格快速转换时,调整持仓的灵活性可能不如新基金。
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【叩富安盈组合(R2)】:收益在4%-6%,是您资产配置的财富“压舱石”。它以债券等固收资产为核心,严控组合回撤,力求获得超越传统理财的稳健回报。我们将绝大部分(最高可达100%)资产配置在债券、货币基金等低风险资产上,目标是通过严格控制组合的回撤和波动(目标最大回撤4-6%),实现相对稳定的回报。
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以客户李先生为例,他将60%的资金投入【叩富安盈组合】,30%投入【叩富稳盈组合】,并将每月可支配收入的30%用于参与【叩富定盈组合】。经过一段时间的投资,整体资产取得了不错的收益。
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发布于2025-8-25 03:48 北京



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