您好！对于500万的家族传承规划，资产配置需要综合考虑安全性、收益性和流动性，同时要注重长期稳定的财富增长。以下是盈米基金叩富团队为您提供的资产配置建议：

## 一、稳健固收类资产——筑牢财富根基
### 【叩富安盈组合(R2)】
将一部分资金配置到【叩富安盈组合(R2)】，该组合聚焦“固收 +”策略，主要配置优质债券基金，通过精选国债、政策性金融债等低风险资产，搭配少量优质股票等，追求稳健的收益，是家族财富的“安全底仓”。它主要通过债券利息实现收益累积，适合对本金安全性要求高的家族财富传承规划，持有体验平稳，能有效避免因大幅涨跌影响财富传承计划。建议可将约30% - 40%的资金，即150 - 200万投入该组合。

## 二、权益类资产——实现财富增值
### 【叩富稳盈组合(R3)】
拿出一部分资金投资【叩富稳盈组合(R3)】，该组合是偏指数基金组合，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产。通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益，实现财富的长期增值。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。建议将约30% - 40%的资金，也就是150 - 200万配置到该组合。

## 三、定投组合——把握市场机会
### 【叩富定盈组合(R3)】
这是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。团队通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。可以考虑每月拿出一定比例的资金参与定投，比如每月拿出1 - 2万进行跟投。

## 四、流动性资产——保障资金灵活
可以预留一部分资金作为流动性资产，比如配置货币基金或者短期银行理财产品等，以应对突发情况或临时性的资金需求。建议预留约10% - 20%的资金，即50 - 100万作为流动性资产。

以客户李先生为例，他也有类似的家族财富传承需求，在我们盈米基金按照上述资产配置方案进行投资。将35%的资金投入【叩富安盈组合】，35%配置【叩富稳盈组合】，每月拿出1.5万参与【叩富定盈组合】的定投，剩余20%作为流动性资产。经过一段时间的投资，整体资产实现了稳健增长，不仅保障了资金的安全性，也实现了一定的增值，为家族财富传承奠定了良好的基础。

如果您想进一步落实这个资产配置方案，您可以右上角加我微信，我们专业的团队将为您提供详细的资产配置方案，并且为您提供长期跟踪调仓服务。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，以便更便捷地进行投资操作和了解资产情况。

发布于2025-8-24 17:38 上海