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当下比较受关注的指数基金主要集中在宽基和行业赛道领域。像跟踪沪深300、中证500这类宽基的头部基金规模往往超过百亿，管理费普遍在0.15%-0.5%之间。不过选指数基金不能只看规模排名，像去年帮客户老张做养老定投时，用U定投工具筛选出当时估值较低的医药指数基金，配合每月自动调仓，今年收益率已超同期指数12%。
筛选指数基金的三个关键维度：
1、指数估值比排名更重要：很多新人容易追着排行榜买，其实得看当前市盈率是否处于历史低位。比如年初我们给一位工程师配置的中证1000指数增强基金，就是综合近5年估值和行业景气度筛选的，现在浮盈23%。
2、跟踪误差越小越好：有些排名靠前的基金虽然规模大，但可能存在较大跟踪偏差。之前有个客户持有的某创业板指数基金，误差长期在1.5%以上，换成跟踪误差0.3%以内的产品后，每年多赚了2%收益。
3、定投选增强型更适合：比如配置上证50指数时，采用带超额收益的增强型品种比普通ETF更具优势。上个月刚帮一位宝妈调整过组合，把普通沪深300ETF换成带打新策略的增强基金，每月定投金额不变，预期年化收益能提升1-2%。
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发布于2025-8-24 12:26 广州
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