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新型理财产品的销售策略，麻烦老师教我一下

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新型理财产品的销售策略，麻烦老师教我一下

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助9.3万好评4.5万从业10年

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您好！新型理财产品的销售就像钓鱼，得用对“鱼饵”和“钓法”。首先，了解客户需求是关键，就像知道鱼喜欢吃什么饵一样。比如针对追求稳健收益的客户，强调产品的低风险和稳定回报；对于风险偏好较高的客户，突出产品的潜在高收益和创新投资策略。

销售时，要善于用案例说话。比如之前有个客户，一开始对新型理财产品持怀疑态度，我们给他看了同类型产品在过去一段时间的实际收益情况，以及成功投资者的故事，他很快就产生了兴趣并最终购买。

此外，提供个性化的服务也很重要。比如为客户制定专属的投资计划，定期跟踪产品表现并及时反馈，让客户感受到我们的专业和用心。

想学习更多销售技巧？点右上角加微信，我发你《新型理财产品销售秘籍》，附赠实用话术和案例分析！

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队拥有丰富的经验和专业的知识，会根据客户的具体情况，为其量身定制最适合的投资方案。我们的产品涵盖了多种类型，包括股票型、债券型、混合型等，满足不同客户的风险偏好和收益需求。

给您说句大实话：客户王姐在我们的推荐下购买了一款新型理财产品，经过一年的运作，获得了15%的收益，她非常满意。如果您也想让客户在理财市场中获得稳健的收益，右上角加我微信，我帮您制定专属的销售策略，让您的销售业绩更上一层楼！

发布于2025-8-23 23:42 上海

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

新型理财产品的销售策略，关键得突出产品的独特性和优势。首先，你得对产品有深入了解，清楚它和传统理财产品比起来，独特在哪，优势在哪，比如是不是收益模式更灵活，或者风险控制有新方法。

然后，精准定位目标客户群体。不同的新型理财产品适合不同的人群，像一些风险稍高但潜在收益大的产品，可能更适合年轻且有一定风险承受能力的投资者；而稳健型的产品，可能更受中老年投资者欢迎。根据目标客户的特点去制定销售话术。

另外，利用线上线下渠道进行推广也很重要。线上可以通过社交媒体、金融论坛等平台宣传，线下可以组织一些理财讲座、沙龙活动，邀请潜在客户参加，现场讲解产品。

不过，在销售过程中要注重投资者教育，让客户充分了解产品的风险和收益情况，不能只强调收益而忽略风险。

我在投资行业摸爬滚打十几年了，我们盈米叩富团队有很多专业的销售技巧和经验。你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有很多关于理财产品的知识和案例。如果你还有疑问或者想深入了解一些销售策略细节，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-8-23 23:42 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

卖好新型理财产品，核心要抓住用户信任度和产品适配性。最近给做餐饮的小老板老张做配置，他发现好多新产品看不懂不敢买，最后用活钱管理、稳健收益、超额潜力这三个账户分层，货币三佳+日富一日打底，20%配了AI主题创新产品，用可验证的真实收益逐渐建立信心，现在每季度主动找我调仓。

新型理财销售实战三板斧：
1、先诊断再推荐：别急着掏产品说明书。像上个月帮程序员小林做家庭理财，先用2周时间摸清他5年内要买房、每月能存1.2万的实际情况，把准备首付的40万放进日富一日做安全垫，工资结余部分用U定投滚动起来，这才敢配置10%仓位的新能源车主题产品。
2、用体验替代说教：新客户怕当小白鼠，就建议从100元试水开始。90后客户小美刚开始只敢买货币三佳，看到每天到账的奶茶钱才放心尝试含REITs的创新固收组合，现在已主动配置了20%仓位的智能投顾产品。
3、建立收益可视化系统：每季度给客户做资产快照对比最管用。有位客户去年6月配置的沪港深增强策略，通过每月推送的收益曲线图+季度调仓说明，看到实打实跑赢存款利率3倍后，主动介绍了好几个生意伙伴过来。

我在金融行业十年，专门针对新型理财产品研发了"风险适配四象限"评估模型，能帮你精准匹配不同客群需求。现在点击右上角加我微信，送你《新型理财实战手册》电子版+智能配置工具包，用成熟策略快速提升签单转化率。觉得方法有效别忘点个赞，马上联系开启你的理财业务增长通道。

发布于2025-8-23 23:43 广州

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基金程老师基金

帮助5.6万好评1661 经验丰富

新型理财产品的销售策略得从多方面来考虑哈。首先，得对产品有深入的了解，清楚它的特点、优势和风险，这样才能给客户准确介绍。比如要是产品有创新性的收益模式，那就要重点突出这方面。

然后就是精准定位目标客户群体，不同的理财产品适合不同类型的客户。像风险承受能力高的客户可能更倾向于高收益但风险也高的新型产品；而风险偏好低的客户可能更看重稳健性。

在宣传方面，可以利用线上线下多种渠道。线上可以通过社交媒体、金融论坛等平台进行推广，制作吸引人的文案和视频来介绍产品；线下可以举办一些小型的理财讲座，邀请潜在客户参加。

不过要记得，销售理财产品最重要的是诚信，要如实告知客户产品的情况，不能夸大收益或者隐瞒风险。

现在市场上的新型理财产品很多，质量也参差不齐。盈米启明星是个很不错的平台，你可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，上面有很多专业的理财产品和投顾服务。如果你在销售过程中遇到什么具体问题或者想了解更多的理财知识，右上角加我微信，我帮你详细分析分析。

发布于2025-8-23 23:42

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