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“长期投资”、“长期持有”几乎成了基金投资领域的主流价值观。那么多长才算长?所有基金都应该长期持有吗?不一定。
长期持有是一个投资结果。对一只基金，经常进行阶段性评估，如果基金足够好，每次的评估结果就是“继续持有”。长此以往，投资期限不断拉长，最终体现为长期投资。
长期持有不能成为一个投资原因，即因为要长期投资，所以买了基金后握住不放，不拿个几年就不算好的投资。
如何评估基金，如何选择合适的持有期限呢?以下有三条基本原则：
原则一：关注基金管理人的变化。
如果基金经理投资动作变形，价值型选手开始买概念股，逆向投资型选手开始追趋势，那是否继续持有值得考虑。同时，如果基金管理人核心人物变动，也应引起重视。
原则二：关注更好的同类替代品。
相同类型的产品，如果有更优的选择，何乐而不为?
同样是指数增强型产品，如果另一家机构的长期超额更高，可以考虑替换。类似的投资风格，如果另一位基金经理选股能力更强，可以考虑替换。
当然产品间要有全面而客观的对比，且要考虑交易费用。
原则三：关注自身的风险偏好。
有时候，基金本身没什么变化，但投资者个人情况出现改变，这时也需要调整投资期限。
投资者年收入提高了，风险承受能力提升了;或是投资者退休了，风险承受能力降低了，相应的基金产品可能需要更换。
以上列举了影响基金投资期限的三个因素。
长期持有是一个投资结果。对一只基金，经常进行阶段性评估，如果基金足够好，每次的评估结果就是“继续持有”。长此以往，投资期限不断拉长，最终体现为长期投资。
长期持有不能成为一个投资原因，即因为要长期投资，所以买了基金后握住不放，不拿个几年就不算好的投资。
如何评估基金，如何选择合适的持有期限呢?以下有三条基本原则：
原则一：关注基金管理人的变化。
如果基金经理投资动作变形，价值型选手开始买概念股，逆向投资型选手开始追趋势，那是否继续持有值得考虑。同时，如果基金管理人核心人物变动，也应引起重视。
原则二：关注更好的同类替代品。
相同类型的产品，如果有更优的选择，何乐而不为?
同样是指数增强型产品，如果另一家机构的长期超额更高，可以考虑替换。类似的投资风格，如果另一位基金经理选股能力更强，可以考虑替换。
当然产品间要有全面而客观的对比，且要考虑交易费用。
原则三：关注自身的风险偏好。
有时候，基金本身没什么变化，但投资者个人情况出现改变，这时也需要调整投资期限。
投资者年收入提高了，风险承受能力提升了;或是投资者退休了，风险承受能力降低了，相应的基金产品可能需要更换。
以上列举了影响基金投资期限的三个因素。
发布于2021-3-26 13:24 上海
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