宽基指数基金虽然能分散风险,覆盖多个行业和不同规模的公司,但市场上宽基指数基金众多,每只基金的表现差异也挺大的。光看排名选基金也不太科学,还得考虑基金的跟踪误差、费率等因素。而且过去的排名不代表未来表现,市场是不断变化的。
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发布于2025-8-23 11:39
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发布于2025-8-23 11:40 北京
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宽基指数基金这五年的表现差异挺明显的。比如沪深300这类大蓝筹指数基金,19年和20年收益率都超30%,但21年开始分化加剧,到23年底五年累计收益约55%。中证500指数基金波动更大,虽然21年涨过30%,但22年回撤也不小,整体走势像过山车。创业板相关指数基金在成长股行情好的时候爆发力强,比如20年涨幅超70%,但在调整期回撤也更明显。
挑选宽基指数基金的三个核心维度:
1、跟踪误差越小越靠谱:像某头部公司的沪深300ETF,近五年年化跟踪误差仅0.3%,几乎完美复制指数走势。之前有位客户老张,就是看中这点选择了跟踪误差小的产品,在去年市场反弹时成功吃到指数上涨红利。
2、规模适中的更灵活:10-50亿规模的基金既不用担心清盘风险,调仓时冲击成本也低。之前服务过的一位私营业主,专门选了这个区间的中证500指数基金,在去年四季度调仓换股期,他的基金比同类型产品少损失1.8%的净值。
3、定投要会借力工具:比如用U定投的智能估值系统,能自动捕捉指数低估时机。上周刚给客户调整方案,把创业板指数定投设置在PE百分位低于30%时自动加倍扣款,PE高于70%触发止盈,既避免主观误判又提升胜率。
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发布于2025-8-23 11:40 广州
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