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风险测评有效期是一年，这一年怎么定义

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风险测评有效期是一年，这一年怎么定义

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基金程老师

基金程老师基金

帮助5.5万好评1641 服务贴心

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您好！风险测评有效期一年，通常是从您完成风险测评并提交结果的日期开始计算，往后推一年的时间。在这一年里，该测评结果是有效的，金融机构会依据这个结果为您匹配适合您风险承受能力的金融产品和服务。

比如您在2025年3月1日完成了风险测评，那么有效期就到2026年3月1日。超过这个日期后，您的风险承受能力可能因为个人财务状况、投资经验、投资目标等因素发生变化，原有的测评结果可能就不能准确反映您当前的风险承受水平了，这时候就需要您重新进行风险测评。

我们盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合，不同风险偏好的投资者都能在这里找到合适的选择。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，这样就能进一步了解这些基金组合。如果您还有其他疑问，右上角加微信联系顾问，我们会为您提供更详细的解答和专业的投资建议。

发布于2025-8-23 07:24

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首席张老师保险

帮助8.1万好评6.5万入驻5年

风险测评的这一年有效期，通常是从您完成风险测评的日期开始计算，往后推一年。在这一年时间里，这个测评结果是有效的，金融机构会依据这个结果来为您匹配适合您风险承受能力的投资产品。

比如，您在今年 8 月 1 日完成了风险测评，那么到明年 8 月 1 日之前，这个测评结果都能作为您投资的参考依据。超过这个时间，您的风险承受能力可能会因为个人财务状况、投资经验、家庭情况等因素发生变化，所以需要重新进行测评。

内地一些常规的风险测评结果在投资产品选择上有时会有一定局限性，覆盖的产品种类和灵活性不如香港保险相关的风险评估。香港储蓄分红险在风险评估后能为不同风险偏好的客户提供多样化的投资选择。

如果您想进一步了解香港储蓄分红险如何根据风险测评来配置，欢迎在右上角添加我的微信，我会为您详细讲解。

发布于2025-8-23 07:25 北京

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

风险测评有效期的这一年，一般是从你完成风险测评的当天开始计算，往后推一年的时间。比如说你在2025年8月1日完成了风险测评，那么这个测评的有效期就到2026年8月1日。在这一年里，这个测评结果是有效的，金融机构会根据这个结果给你匹配适合你风险承受能力的投资产品。

不过呢，市场情况和你的个人财务状况都可能随时发生变化，就算在这一年有效期内，你的实际风险承受能力也可能和测评结果不一样。所以，要是你的情况有变动，比如收入大幅增加或减少、家庭有重大支出等，最好重新做一下风险测评。

在盈米启明星APP（输入店铺码6521）上，你也可以很方便地进行风险测评和查看相关信息。而且我们盈米叩富团队有专业的投资顾问，可以帮你分析风险测评结果，给你提供更合适的投资建议。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对这方面感兴趣想科学投资，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-8-23 07:25 北京

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资深黄经理股票

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风险测评的一年有效期，通常是从你做完测评的那天开始计算的。比如今年3月15日完成测评，有效期就会持续到明年3月14日。如果期间你的财务状况、投资经验或者风险承受能力有变化（比如换工作、大额支出或新增投资经验），建议及时重新测评，确保方案匹配你的真实情况。

如果对测评更新或资产配置有疑问，欢迎点个赞后随时联系我。我们作为国企券商，会根据你的最新情况调整理财方案，比如用基金投顾组合平衡风险收益，比普通货基收益更有优势。需要专业服务可以点头像私信，帮你做好全年的投资规划跟踪。

发布于2025-8-23 07:24 深圳

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资深齐顾问基金

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风险测评的有效期计算很简单，以你最近一次做完测评的日期为准，往后推365天就算一年。比如你去年8月20日做的测评，到今年8月19日就到期了。最近刚帮一位宝妈客户处理过这个问题，她去年用工资做基金定投时测评为平衡型，今年到期前三天账户突然不能买权益类基金，才发现测评过期了。我教她更新后匹配了日富一日债基组合，用闲钱继续滚收益。

关于有效期的几个细节：
1、日期计算看操作记录：不是按自然年算，也不以首次开户时间为起点。你登录账户在业务办理里能查到具体到期日，系统也会提前短信提醒。
2、中途变化需要主动更新：如果这1年内你换了工作（比如从稳定国企跳槽到创业公司）、新增了负债（房贷车贷），或者家庭情况有变（二胎老人赡养），就算测评没到期也建议重新评估。之前有客户测评时是进取型，半年后生二胎降级为稳健型，及时调仓避开了新能源板块大跌。
3、到期不做会限制交易：像融资融券、创业板这类权限都会关闭，定投计划也会暂停。这时候用货币三佳这类活期理财过渡最安全，既不影响资金使用，每天还有收益进账。

我专门针对测评过期情况设计了快速更新通道，能帮你分析测评结果对应的理财策略调整，比如用U定投锁定低估值区域的产品。点击右上角加我微信，送你一套“风险适配自查表”，5分钟就能完成账户状态评估，觉得解答清晰记得点个赞，马上联系帮你守住投资权限。

发布于2025-8-23 07:25 广州

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资深刘经理基金

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您好！风险测评有效期一年，是指从您完成风险测评的那一天开始计算，往后顺延一年。例如，您在2024年8月23日进行了风险测评，那么到2025年8月22日这一年期间，您的风险测评结果是有效的。

投资决策确实需要个性化方案。风险测评的结果会影响您的投资选择和资产配置。在有效期内，如果您的投资目标、财务状况、投资经验等发生了重大变化，建议您及时重新进行风险测评，以便我们能为您提供更合适的投资建议。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险测评结果，结合市场情况，为您量身定制投资组合。我们有丰富的投资经验和专业的研究团队，能够为您提供全方位的投资服务。

跟您说个例子：客户张先生去年进行了风险测评，结果显示他是稳健型投资者。我们为他配置了一个以债券基金为主，股票基金为辅的投资组合。今年上半年，市场波动较大，但张先生的投资组合表现稳定，取得了不错的收益。如果您也想让专业的团队为您打理资产，右上角加我微信，我会为您提供详细的投资方案和服务。

发布于2025-8-23 07:25 上海

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首席常经理股票

帮助4.7万好评4479 从业10年+

风险测评有效期“一年”以自然日计算，自测评完成当日（T日）起至次年同月同日的前一日止。举例：2024年3月15日完成测评，有效期至2025年3月14日24:00。若次年无对应日期（如2024年2月29日测评），则顺延至2月28日。到期后需重新测评，否则系统将限制超出当前风险等级的产品交易。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-8-23 07:26 盘锦

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