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风险承受能力评估到期后建议及时更新，这是维护合规投资的重要步骤。上周有位客户张先生遇到类似情况，评估过期后无法申购看好的混合基金，更新后不仅恢复了交易权限，我们还帮他重新匹配了更适合当前市场的日富一日债基组合，既保住了原有收益，还抓住了新机会。
重新评估时的注意事项：
1、评估结果直接关联投资权限：监管规定这类测试1年有效期，过期后系统会自动将你的风险等级调低。比如原本能买R3级产品的人，可能会被限制只能买货币基金，容易错失心仪产品的建仓时机。
2、更新流程其实很简单：现在通过线上就能完成，一般10分钟搞定。有个客户李姐原先的风险测评还是3年前填的，最近想配置科创50ETF却提示权限不足，更新后当天就完成了建仓。
3、正好检视资产适配度：建议趁这个机会重新审视持仓。之前有位保守型客户测评到期后，发现自己这两年收入稳定，把货币三佳组合从70%降到40%，腾出的资金通过U定投参与消费复苏行情，现在账户波动反而更平稳了。
从业十年处理过上千份评估报告，能帮你用"风险适配检测工具"快速定位持仓偏差，配套提供"安心投专属方案"。现在点击右上角加我微信，免费领取风险评估工具+当前热门产品适配表。看完回答觉得有用请点个赞，立刻联系我解锁更科学的资产配置方案。
发布于2025-8-22 21:03 广州
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