分享
注册
1分钟入驻>
关注/提问
咨询TA
15355917601 
做好新型理财产品推广，关键得让普通投资者看懂、能参与、看得见收益。我们最近给一位客户老张推的活钱理财方案就挺成功：他把原本放在活期存款里的20万拆成三部分，其中10万放进货币三佳组合自动抓取高收益货基，每月多赚300块早点钱；5万配置日富一日债基当资金“压舱石”，去年稳稳拿到4.8%收益；剩下的5万用U定投定期投沪深300指数，市场低点时自动多扣款积累筹码，今年一季度就吃到反弹红利。
新型理财产品要打开市场，得抓准这些发力点：
1、穿透式产品说明：把复杂的产品特性转化为生活场景。比如推广日富一日债基时，我们直接用“稳稳的副业收入”代替专业术语，让客户联想到每月固定到账的租金收益，配置意愿明显提升。
2、用户分层教育更精准：对于年轻群体主推U定投的智能调仓功能，突出自动止盈省心省力；给中老年人重点推荐货币三佳+日富一日的组合，强调每天看得见的收益和随时取用。上个月有位奶茶店主用这个搭配，旺季用钱时随时取现，淡季资金自动生息。
3、体验式服务绑定：让客户先拿小钱试水建立信任。最近通过「7天新手体验金」活动，很多客户试用了货币三佳的自动换基功能，发现比银行灵活宝多赚0.3%收益后，主动追加资金的比例超过60%。
我在金融行业做了10年，特别擅长根据客户的资金使用习惯做配置方案。点击右上角加我微信，送你一份「理财加速礼包」，内含低风险组合搭建模板+智能投顾工具使用权限。认可这个思路的朋友点个赞，现在私信还能解锁当前热销的稳健型新品预约通道，帮你的资金找到更合适的去处。
发布于2025-8-21 21:29 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
145726
电话咨询
+微信
咨询
