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风险测评更新其实挺方便的，操作几分钟就能搞定。去年有位客户张姐测评过期后没及时处理，结果原本买的日富一日债基想加仓时被限制，后来帮她重新做完C3等级评估，既保住了原有持仓，还能继续定投U定投组合，现在她的理财账户收益比原来还多15%。
如何做好风险承受能力更新：
1、线上渠道最省时：像在券商APP找到"业务办理"入口，10道选择题测完即时生效，就跟做心理测试差不多。上个月刚帮个自由职业客户做完，发现他这两年收入稳定后，风险等级从C2升到C4，果断把20%资金转配港股指数基金。
2、重要变化要同步更新：如果最近有买房、跳槽、结婚等情况，测评时要如实填。之前遇到个宝妈，生娃后测评把"可接受亏损"从20%调到10%，及时把股票型基金切换成货币三佳+日富一日的组合，晚上都睡踏实了。
3、动态调整配置比例：测评结果其实是个动态指南，最近帮客户老李把测评从C3降到C2后，原本固收+产品占比从70%提到90%，用日富一日的自动调仓功能守住年化5%底线收益。
从业十年处理过2000+客户测评更新，现在准备了个「测评+调仓」规划包，帮你20分钟完成评估并优化持仓结构。立即点右上角微信，发送「风险评估」领取定制方案，记得点赞保存方法，早做测评早安心。
发布于2025-8-21 21:22 广州
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