风险承受能力评估到期，有知道的朋友吗?[有帮助]-叩富网

风险承受能力评估到期，有知道的朋友吗?

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风险承受能力评估到期，有知道的朋友吗?

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资深刘经理

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

风险测评更新其实挺方便的，操作几分钟就能搞定。去年有位客户张姐测评过期后没及时处理，结果原本买的日富一日债基想加仓时被限制，后来帮她重新做完C3等级评估，既保住了原有持仓，还能继续定投U定投组合，现在她的理财账户收益比原来还多15%。

如何做好风险承受能力更新：
1、线上渠道最省时：像在券商APP找到"业务办理"入口，10道选择题测完即时生效，就跟做心理测试差不多。上个月刚帮个自由职业客户做完，发现他这两年收入稳定后，风险等级从C2升到C4，果断把20%资金转配港股指数基金。
2、重要变化要同步更新：如果最近有买房、跳槽、结婚等情况，测评时要如实填。之前遇到个宝妈，生娃后测评把"可接受亏损"从20%调到10%，及时把股票型基金切换成货币三佳+日富一日的组合，晚上都睡踏实了。
3、动态调整配置比例：测评结果其实是个动态指南，最近帮客户老李把测评从C3降到C2后，原本固收+产品占比从70%提到90%，用日富一日的自动调仓功能守住年化5%底线收益。

从业十年处理过2000+客户测评更新，现在准备了个「测评+调仓」规划包，帮你20分钟完成评估并优化持仓结构。立即点右上角微信，发送「风险评估」领取定制方案，记得点赞保存方法，早做测评早安心。

发布于2025-8-21 21:22 广州

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资深黄经理股票

帮助3.5万好评4.1万从业10年+

关于风险承受能力评估到期的问题，这是所有投资者都要定期更新的合规流程。根据监管要求，评估有效期一般是1-2年，到期后需要重新填写问卷才能正常交易理财产品或新开户。您可以登录现有证券账户的交易软件，一般在“业务办理”或“我的”页面找到“风险测评”入口，用5分钟左右重新完成测评。如果账户长期未使用或遇到系统限制，建议联系所属券商的服务人员协助处理，避免影响投资操作。

如果觉得重新测评流程繁琐，也可以考虑通过专业机构来辅助规划。我这边作为专业投顾，能根据您的资产状况和风险偏好提供适配的基金投顾组合，帮您节省筛选产品的时间成本。现在通过专属渠道开户还能申请优惠佣金方案，搭配国企券商的专业服务团队，让投资更省心。需要更新测评或调整账户可以私信我，给您提供具体指导

发布于2025-8-21 21:23 深圳

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