分享
注册
1分钟入驻>
关注/提问
咨询TA
15355917601 
有50万存款的家庭理财，关键在于做好分仓管理。最近帮客户李女士做的方案值得参考：她将50万分成了三部分，其中10万放在货币三佳组合当应急金，30万配置日富一日债基组合获取稳健收益，剩下10万用U定投做智能指数配置。这样既保证了随时能取出5万应急，每月又能有2500+的理财收益，过去一年整体收益率达到5.8%。
家庭理财三步走策略：
1、活钱管理要灵活：建议留10-20万在货币三佳这类活期理财里，收益是活期存款的6-8倍，而且能随时申赎。之前有客户遇上车位急售，正是靠这部分钱当天赎回完成付款，完全没耽误事。
2、中短期资金求稳健：像孩子3年后大学学费、5年内换房计划这类中短期目标资金，适合配置日富一日这种优选债基组合。它通过分散10只不同债基来降低波动，即使遇到某只债基调整，整体收益仍能保持向上趋势。
3、长期资金用定投：建议拿20%资金开启U定投模式，现在市场估值处于低位，正是低位吸筹的好时机。有位客户从2022年开始月投5000元到智能定投组合，最近查看账户发现已积累16万份额，光是低位布局的医疗指数就浮盈27%。
我在资产配置领域深耕十年，可根据家庭支出结构和风险偏好，定制专属的"财富金字塔方案"，包含核心资产配置清单+24小时赎回指南。现在点击右上角加我微信，免费领取价值998元的《家庭理财攻守道》手册，内含实操案例和理财工具包。如果回答对你有启发，麻烦点个赞支持，马上联系获取家庭财富规划方案吧。
发布于2025-8-20 13:03 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
330
电话咨询
+微信
咨询
