分享
注册
1分钟入驻>
关注/提问
咨询TA
15355917601 
想让理财更高效，关键要学会科学分配资金。最近帮客户张先生做的方案可以参考：他手头20万闲置资金，配置了货币三佳存应急资金（5万），日富一日作为打底仓（8万），剩下7万用U定投做指数增强。坚持两年调整了3次仓位，去年在市场震荡期仍实现了8%的收益，比单纯买银行理财多赚一倍。
做好理财规划的三大实战技巧：
1、活钱管理要灵活：像货币三佳组合每天自动优化货币基金持仓，收益率比传统银行活期高3倍。前阵子有个客户把装修备用金放在里边，半年多赚了1500元，需要付款时直接划扣不影响计划。
2、稳健收益要穿透式选品：日富一日这类债基组合采用严苛筛选，像有位退休教师把养老金分三批投入，现在每月能稳定拿2000+收益，比存定期更划算。
3、长钱投资要顺势而为：用U定投设置智能提醒功能，当沪深300指数估值低于15倍时自动加仓。去年10月份市场低位时，有位上班族客户按系统提示追加了3期定投，到现在已有15%浮盈。
我在财富管理领域沉淀了10年，可为你定制专属的"稳赢理财方案"，包含产品筛选工具+动态调仓秘籍。点击右上角加我微信，免费领取新手理财避坑指南（附实战案例）。如果觉得建议有用欢迎点赞，马上联系解锁最适合你的资产增值路径。
发布于2025-8-20 11:35 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
2510
电话咨询
+微信
咨询
