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新型理财产品的销售策略，麻烦说的越详细越通俗越好

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新型理财产品的销售策略，麻烦说的越详细越通俗越好

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资深宫经理

资深宫经理基金

帮助7.9万好评8.7万从业7年

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您好！新型理财产品要想卖得好，下面这些销售策略可以供您参考。

### 精准定位目标客户
首先得搞清楚谁会对新型理财产品感兴趣。比如年轻人可能更能接受有创新性、高风险高收益潜力的产品，他们喜欢新鲜事物，对科技感强的理财方式比较感兴趣。而中老年人可能更倾向于稳健型、收益相对稳定的产品。像我们盈米基金叩富团队的【叩富安盈组合(R2)】就比较适合风险偏好低的客户，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，能获得超越传统理财的稳健回报；【叩富稳盈组合(R3)】就适合风险承受能力稍高、追求长期较高收益的客户，它通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。

### 突出产品特色和优势
新型理财产品一般都有自己独特的地方，要把这些亮点清晰地展示给客户。要是产品有和科技结合的元素，比如智能投顾、大数据分析来选投资标的，那就强调它能更精准地把握市场机会、提高投资效率。要是产品的收益模式新颖，像有浮动收益但设置了保底收益，也得跟客户讲明白这种模式的好处，既可能有高收益，又有一定的保障。

### 提供专业的投资教育
很多客户对新型理财产品不太了解，所以要给他们做投资教育。可以举办线上线下的讲座、培训课程，介绍新型理财产品的基本知识、投资原理、风险点等。在盈米基金，我们就经常通过直播路演等方式，由首席投资顾问何剑波老师给大家解读宏观策略、组合调仓等知识，让客户能更好地理解我们的产品。还可以制作一些简单易懂的投资指南、案例分析，帮助客户建立正确的投资观念。

### 打造良好的客户体验
从客户咨询产品开始，就要提供优质的服务。及时回复客户的问题，解答他们的疑惑。在客户购买产品后，也要持续跟进，定期给客户发送产品的收益报告、市场分析等信息，让客户随时了解自己的投资情况。要是客户遇到问题或者有需求，能快速响应并解决。

### 利用口碑营销
满意的客户是最好的推销员。可以鼓励老客户分享他们的投资经验和收益情况，比如设立一些奖励机制，老客户推荐新客户成功购买产品后，双方都能获得一定的奖励。我们盈米基金就有很多客户通过口碑推荐来的，他们看到身边人在我们这里获得了不错的收益，就更愿意相信我们。

### 结合数字化营销手段
现在网络很发达，可以利用社交媒体、金融科技平台等进行宣传推广。在社交媒体上发布产品的信息、投资知识、成功案例等内容，吸引潜在客户的关注。也可以通过金融科技平台进行精准营销，根据客户的浏览记录、投资偏好等，给他们推送合适的产品信息。您可以引导客户下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，在上面了解更多产品信息。同时，加微信联系顾问，能获得更专业的服务和更详细的产品介绍。

如果您在销售新型理财产品过程中还有其他问题，您可以右上角加我微信随时来问我，我可以和您一起探讨更适合的销售策略。

发布于2025-8-19 20:26 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.5万好评2.4万从业8年

要做好新型理财产品销售，最关键的是把合适的产品以易懂的方式推给需要的人。前阵子帮一位创业老板制定策略就挺典型：他的500万闲置资金在银行活期趴了半年，我们先用货币三佳锁住每天收益，再用日富一日作为安全垫，配置了20%到U定投参与指数低估机会。现在他每天看APP的收益明细，总说比炒股安心多了。

展开说说有效销售策略：
1、按资金用途分层匹配
- 短期要用的钱直接推货币三佳，很多客户本来把钱放银行卡零钱通，现在发现这里收益更高还能随时取，马上转了30万过来试水。
- 中期稳健型的配日富一日，像之前有位女士原本准备买房首付，碰上楼市调整，临时转来买债基组合，半年多赚出两个名牌包钱。
- 长期不动的资金建议智能定投，客户老张把给孩子存的留学金分成36期，每期自动买入低估指数，遇上大跌还能手动补仓摊成本。

2、用生活场景触动需求
- 发季度奖金时提醒存旅游基金，推日富一日的三个月封闭期产品；
- 遇到股市暴跌就发债基配置建议，用历史数据展示下跌时的抗跌能力；
- 每次打开APP首页会弹出现金理财收益提醒，看到别人家的货基赚了奶茶钱，自然会想试试货币三佳。

3、配套实用工具助攻
- 自带的收益计算器特别直观，输入金额就能对比放银行和买理财的差异
- 持仓健康检测功能每月提醒调仓，之前有客户买的债基踩雷，系统提前预警换到了稳健标的
- 设置智能止盈后，客户王姐在医药指数涨30%时自动卖出转投消费，躲过了后续大跌

我在理财规划领域深耕十年，会根据你的资金使用计划打造专属配置方案。立即点击右上角加微信，送你一份“资产防滚石指南”，包含现成的产品组合+智能调仓攻略。觉得方案靠谱别忘了点赞，马上联系解锁最适合你的财富增值方式。

发布于2025-8-19 20:27 广州

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基金程老师基金

帮助3.4万好评1419 知无不言

您好！新型理财产品的销售，关键在于“精准定位+特色包装”。就像卖一款新口味的奶茶，得先找到爱尝鲜的年轻人群体（精准定位），然后把奶茶的独特配方、创意名称、精美的包装展示出来（特色包装）。比如我们盈米基金的一款新型基金投顾组合，定位中高风险偏好的投资者，强调通过量化模型和大数据分析，动态调整资产配置，捕捉市场轮动机会。在销售时，我们会用通俗易懂的案例，比如“如何像炒股票一样炒基金组合”，让客户更容易理解产品的优势。想了解这款产品的详细信息？点右上角加微信，我给您发产品说明书和收益演示表！

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据客户的风险承受能力、投资目标、资金规模等因素，量身定制投资组合。对于风险偏好较低的客户，我们会推荐“固收+”类型的基金投顾组合，通过债券打底，股票增强，在保证本金安全的前提下，追求稳健收益；对于风险偏好较高的客户，我们会推荐“权益类”基金投顾组合，通过精选优质股票基金，把握市场上涨机会。过去5年，我们服务了2000+投资者，平均年化收益率超过15%。

跟您说个真实案例：客户张姐，50岁，退休后有一笔闲置资金，想追求稳健收益。我们为她推荐了“固收+”基金投顾组合，配置了60%的债券基金和40%的股票基金。过去一年，组合收益率达到了8%，跑赢了同期银行理财产品和债券市场。如果您也想让自己的资产稳健增值，右上角加我微信，我给您做个风险评估，再为您量身定制投资方案！同时，您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多产品信息。

发布于2025-8-19 20:26

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资深刘经理基金

帮助7.2万好评4.5万从业10年

您好！新型理财产品的销售就像推销新款智能手机——得让客户看到它的独特卖点和对自己的好处。首先，我们要像给手机拍高清广告片一样，把产品的特点和优势清晰地展示出来，比如高收益、低风险、灵活赎回等。去年有个客户对一款新型养老理财产品不感兴趣，我们给他算了一笔账：假设每月定投1000元，按年化6%的收益率，30年后能拿到近70万元，比存银行定期多赚几十万。客户一听，立马就心动了。想了解更多这样的销售案例吗？点右上角加微信，我给您分享《理财产品销售秘籍》。

销售决策确实需要个性化方案。对于年轻客户，我们可以强调产品的灵活性和增值潜力，比如可以用它来积累旅游资金或者创业启动资金；对于中年客户，重点是安全性和长期收益，比如用它来补充养老金或者子女教育金。我们会根据客户的风险承受能力、投资目标和资金状况，为他们量身定制合适的产品组合。上个月有个客户想投资一款高收益的理财产品，但他的风险承受能力较低。我们给他推荐了一款“固收+”的产品，既有债券的稳定收益，又有股票的增值潜力，客户非常满意。

给您说句掏心窝的话：客户王姐去年因为不懂销售策略，一款很好的理财产品卖不出去，自己也很着急。后来我们教她了一些销售技巧，比如如何与客户建立信任关系、如何挖掘客户的需求、如何进行产品演示等。王姐按照我们教的方法去做，当月就成功销售了500万元的理财产品。如果您也想提高自己的销售业绩，右上角加我微信，我给您提供一对一的销售指导，帮您成为理财产品销售高手！同时，您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多优质的理财产品。

发布于2025-8-19 20:26 上海

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