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红利低波基金确实能帮投资者平衡收益和波动，适合既想赚分红又怕大起大落的朋友。比较典型的有追踪中证红利低波、沪深300红利低波的指数基金，像去年有位客户老张用这类基金打底仓，搭配日富一日的债基做组合，持仓波动比他自己炒股时降了60%，一年下来稳稳拿了7.2%收益。
选红利低波基金的3个技巧：
1、看成分股分红能力：优选连续5年分红比例超30%的企业，这类公司现金流更稳。比如中证红利低波前十大重仓里煤炭、银行这类高分红行业占比过半，去年市场回调时反而逆势上涨。
2、注意估值安全边际：很多新手只看高股息就进场，结果高位接盘。最近帮客户筛选时，专门对比了当前股息率与历史均值，像某红利指数当前4.8%的股息，比近五年平均值高15%，这才纳入配置清单。
3、用智能工具做辅助：有位客户上个月刚开始接触这类基金，我让他用U定投的估值监控功能，设定当指数市盈率超过12倍自动减仓20%。最近市场反弹触发条件，成功锁定部分收益，他现在持仓成本反而比初始还低。
深耕证券行业十年，我总结了《红利配置三件套》工具包，包含低估值基金清单+调仓提醒表+波动对冲方案。点击右上角加我微信，发送“红利礼包”马上领取。觉得这个思路有用记得点赞，我来帮你量身定制能“吃分红+抗震荡”的专属持仓组合。
发布于2025-8-19 18:25 广州
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