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您好！家族企业传承时，500万资产的理财规划要兼顾资产平稳过渡、安全性、收益性和流动性。以下是具体的规划建议：
短期要用的钱（半年以内的日常备用金），可以配置【日富一日】优质债券基金组合，收益高于余额宝，且稳健安心，保障日常资金的灵活使用。
1 - 3年不用的闲钱，建议选择【叩富安盈组合】优质偏债基组合。该组合以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，通过分散投资降低风险，获取稳健收益，为资产平稳过渡提供坚实基础。
长期投资的钱，可以用【叩富稳盈组合】买入低估指数基金。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。在市场波动中，低买高卖，及时止盈，争取获得较高的收益。同时，每月的工资结余可以放在【叩富定盈组合】长期跟投，由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，解决“择时与轮动”问题，博取8 - 12%的年化收益。
以客户李先生为例，他同样面临家族资产传承问题，在我们盈米基金进行了资产配置。他将30%的资金投入【叩富安盈组合】，40%配置【叩富稳盈组合】，剩余30%的月收入跟投【叩富定盈组合】。经过一段时间的运作，整体资产实现了稳健增长，不仅保障了资产的平稳过渡，还获得了可观的收益。
如果您也想实现资产的平稳过渡和稳健增值，右上角添加微信，我们的专业团队将为您量身定制投资方案，通过合理搭配不同基金组合，帮您达成家族企业传承的理财目标。您还可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务。
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发布于2025-8-17 13:35 上海
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