分享
注册
1分钟入驻>
+微信
长期理财要既稳又增，关键在于找到匹配自己的产品组合。最近给客户张女士制定的方案可以参考：300万资产中配置30%的年金险锁定终身现金流，50%通过日富一日这类债基组合压舱，剩下20%用U定投做低估指数布局。这套配置既保证了安全性，又能在市场回暖时吃到红利，年化稳稳跑赢通胀。
长期理财的核心配置逻辑：
1、底层安全垫要足够厚：像货币三佳这类活钱管理工具必须占10%-30%，它能每天生息、随取随用，遇到急用钱时不至于被迫割肉卖基金。去年有位客户突发手术费需求，就是靠这部分的40万应急资金渡过难关。
2、中期稳健收益不能少：日富一日的债基组合特别适合3-5年不动的钱，我经手的客户里，有个退休教师坚持持有了三年，每年5%左右的收益雷打不动到账，去年底到期赎回时比存定期多赚了辆新能源车。
3、长期增值要靠智能工具：U定投这类智能定投工具是懒人福音，每周自动从工资卡扣款，遇到估值过高的板块会自动减仓，像去年科技股涨得猛的时候，系统自动调仓到消费板块，成功避开了一波回调。
从业十年深谙产品匹配之道，可以根据你的资金量和风险偏好定制"5年稳增理财包"，含智能定投工具+优质债基组合+年金配置建议。点击右上角加我微信领定制方案，手把手教你搭建收益阶梯。觉得方法实用点个赞，马上联系解锁属于你的理财密码。
发布于2025-8-16 08:28 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
151877
电话咨询
咨询
17376481806 
