个人投资者开通可转债交易权限需要满足以下条件:
1. 资产要求:申请权限开通前20个交易日,证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币10万元。资产包括现金、股票、基金、债券等,但不包括通过融资融券融入的资金和证券。
2. 交易经验要求:投资者需有24个月以上的证券交易经验,且有过至少一次股票交易的记录。交易经验从名下账户第一次购买股票时算起,即使销户或更换券商也不会重置计算。
3. 风险测评要求:投资者的风险承受能力评估等级需达到C4级及以上。这通常涉及完成一个由证券公司提供的风险承受能力问卷,以确定投资者的投资偏好和风险容忍度。
4. 年龄与身份要求:一般要求申请人为年满18周岁的成年人。线上开户年龄上限通常为70周岁,不超过75周岁可去线下办理开户,超过75岁则不能开户。
5. 知识测试要求:部分券商或交易所可能要求投资者通过可转债知识测试,测试内容涉及可转债基本知识、交易规则和风险控制等,合格分数线因机构而异。
6. 签署协议:需在线或现场签署《可转换公司债券交易风险揭示书》和《可转换公司债券交易业务协议书》。
此外,机构投资者无需满足个人投资者的资产及交易经验等要求,可直接申请办理可转债权限开通。对于在2022年6月18日前已经开通过可转债权限且未销户的个人投资者,不受上述新条件限制,可继续正常交易可转债。不同券商在具体规定上可能存在细微差异,申请前建议先联系券商客户经理了解最新情况。
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发布于2025-8-15 10:48 成都


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