分享
注册
1分钟入驻>
关注/提问
咨询TA
15355917601 
选长期理财产品要兼顾安全性和收益潜力。我帮客户老张做过的5年期规划比较典型：20%配置日富一日这类优质债基组合打底，30%投入U定投做智能指数定投，配合养老目标基金和少量黄金ETF，现在账户年化收益稳定在6%-8%之间。针对不同需求整理了这些值得关注的品类：
长期理财配置四大方向：
1、债基组合压舱石：像日富一日这样自动筛选头部债基的产品，每季度调仓保持组合竞争力。有位私营业主去年初配置后，虽然遇到债市波动，但底层产品分散在10只债基里，最终全年收益仍有4.2%的净增长。
2、智能定投工具：用U定投的估值策略参与指数投资，在沪深300低位时自动多投，今年6月触发止盈后及时转投港股通标的，既保护了前期收益又抓住新机会。
3、流动性管理利器：把短期要用的钱放在货币三佳组合，既有接近银行理财的收益，又能随时用于定投补仓或应急。客户李姐把家庭备用金配置在这里，每天看着收益涨，比存活期划算得多。
4、政策利好品种：比如个人养老金账户专属基金，既有税费优惠又能锁定长期收益。上个月帮30岁的王先生配置了2035养老目标基金，配合国家政策做强制储蓄，长期复利效果更明显。
我帮客户定制过300+份"十年财富方案"，会根据你的现金流和人生阶段，把专业产品转化成易懂的配置组合。立即点击右上角加我微信，送你包含最新工具说明的《长期理财黄金配比手册》，根据当前市场环境帮你看懂哪些产品更具配置价值。觉得内容有帮助记得点个赞，马上联系开启你的财富规划吧。
发布于2025-8-14 17:54 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
469
电话咨询
+微信
咨询
