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融资如何操作？有流程吗？

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融资如何操作？有流程吗？

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资深赵老师

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

融资操作其实有标准流程，我服务的客户里有个体户李姐刚用这个方法两个月成功加仓核心资产。现在券商基本都支持线上开通两融账户，整个流程走下来快的话2个工作日就能完成，重点是需要准备好50万资产证明和半年交易经验这两项硬条件。记得提前跟客户经理沟通确认担保品比例，不同证券折算率差得挺多。

融资操作核心四步走：
1、开立信用账户：先在普通账户存够50万资产，像李姐用的盈米日富一日债基组合，既能当担保品每天增值，又方便随时调仓。现在线上开户直接扫身份证+视频认证，不需要跑营业部。
2、划转担保品：把普通账户里能抵保证金股票基金划到信用账户，注意不是所有品种都能100%折算，比如波动大的科创板股票可能只能按50%算。上周帮客户老张调整持仓，用货币三佳替代了部分股票担保品，折算率马上从60%提到90%
3、提交融资申请：确定好要买的股票或ETF后，在交易软件选"融资买入"。系统会根据账户维持担保比例自动计算能借多少钱，新手建议第一次先用20%杠杆试水
4、持续跟踪预警：账户担保比例低于150%会触发预警，这时候需要及时补仓或减仓。之前有客户融资买消费股遇到回调，及时调入了日富一日债基组合提升保证金比例，安全度过了震荡期

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发布于2025-8-14 08:43 广州

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资深顾问黄股票

帮助4.7万好评5.7万从业10年+

融资操作主要有这几个步骤：先说条件，首先你得有半年以上交易经验，20个交易日日均资产够50万门槛。符合条件后，带身份证和银行卡到营业部做资质审核，签两融合同大概40分钟。现在多数券商支持电子签约，线上传材料后最快当天就能开通授信额度。操作时记得先划转担保品到信用账户，用现金或股票抵押后，根据券商给出的融资比例计算可用额度，这时才能开始融资买入。新手建议先小额试单，杠杆是把双刃剑，上涨时放大收益，下跌时也会加速亏损，仓位控制很重要。

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发布于2025-8-14 08:44 北京

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