资深程经理
基金
帮助5.4万 好评8.9万 从业10年
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基金诊断可从四方面入手，新手依此判断是否持有：
1. 业绩与风险
看近 2-3 年收益率是否跑赢同类，对比最大回撤（同类中越小越好）、夏普比率（＞1 更优）。若长期落后且回撤大，需警惕。
2. 基金经理与属性
选任职超 3 年、风格稳定的基金经理，避免新经理或频繁跳槽者。主动型基金规模 10-50 亿为宜，持仓集中度太高（如单一行业占比超 40%）风险大。
3. 匹配度
保守型别持高股票占比基金，反之亦然。若风险承受力与基金类型不符，即便业绩好也该调整。
4. 市场环境
基金风格是否契合当下市场主线：若长期与市场趋势背离（如持有小盘基金但大盘股领涨），需评估是否转风格。
决策逻辑：长期业绩优、经理靠谱、匹配自身风险且符合市场趋势则留；反之，尤其业绩持续拉胯、经理变动或风格错配时，建议卖出。
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发布于2025-7-30 09:56 北京
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