分享
注册
1分钟入驻>
关注/提问
咨询TA
15355917601 
现在主流的创新型理财产品，可分为四类。上个月刚给客户张姐配置的理财方案挺典型：将30万资金分成三份，其中5万放在货币三佳组合保障随时要用的小额支出，10万用日富一日这类稳健债基打底仓，剩下15万通过U定投分24期定投到低估指数，现在年化收益率跑赢银行理财3倍多。
具体来看新型产品的特点：
1、智能投顾组合：类似U定投这类工具，能自动选低估指数和止盈点。像之前有客户坚持每周定投500元到科技板块，遇上行情波动就启动加仓策略，两年下来收益超过单笔投资的朋友。
2、固收+增强型：日富一日这类优质债基组合就是典型，用8成仓位买国债、高等级企业债保本，剩下2成仓位灵活调仓，既有债券的稳妥又有机会吃股市红利。有位退休客户配置后，每月能稳定拿2000元利息。
3、主题赛道型：比如碳中和、养老产业等主题理财产品，适合能承受波动的投资者。不过要配合专业筛选，像上个月帮客户筛选的医疗健康组合，剔除掉持仓过于集中的产品后，净值波动明显变小。
4、活钱管家型：货币三佳这种智能货基组合，自动轮动高收益货基。前阵子市场资金紧张时，组合里两只货基7日年化突然升到3.5%，远超传统银行活期的收益。
从业10年已帮300+客户搭建理财账户，现在点击右上角加微信，送你一份《新理财配置自查清单》，包含5步筛选法和避坑指南。需要针对性方案的朋友可以预约1对1诊断，觉得实用记得点个赞，私信“理财礼包”还能解锁智能工具使用权限。
发布于2025-7-24 13:08 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
315
电话咨询
+微信
咨询
