资深顾问黄
股票
帮助5.5万 好评6.3万 从业10年+
投顾就是“投资顾问”，你可以理解为帮你在理财路上少踩坑的军师。举个实在的例子，比如你自己想买股票但不会选股，投顾能根据你的风险承受力、收益目标，从全市场帮你挑出合适的组合，还会定期提醒你调仓。他们得考专门的牌照才能上岗，比普通炒股软件里的“智能推荐”更靠谱，毕竟要考虑你的实际情况，不是单纯推热门股。
觉得有用可以点个赞，如果有理财需求可以直接加我。我这有国企券商团队支持，能给你定制专属策略，从选股到调仓全程跟踪，手续费还透明。想省心省力做投资的朋友，欢迎点头像联系
发布于2025-7-22 22:49 北京
资深齐顾问
基金
帮助2.9万 好评2.8万 从业8年
投顾其实就是你投资路上的专业导航员。举个实际例子，上周刚帮客户张姐理清这事：她之前买基金总踩不准点，不是追高就是卖飞。后来通过投顾服务，我们根据她的存款20万、风险承受中等的情况，用"日富一日"债基组合打底仓占50%，用U定投策略布局30%指数基金，剩下20%配置货币三佳灵活支取。现在账户波动小了，收益反而更稳定了。
投顾服务的三大核心价值：
1、全市场帮你挑产品：好的投顾不像银行只推自家理财，而是帮你在全市场6000多只基金里筛出优质组合。比如很多人不知道余额宝这类货基还能升级成货币三佳组合，同样是灵活存取，收益能提升20%-30%。
2、动态调整不用操心：之前有位客户买了新能源基金组合，市场过热时投顾系统自动提示风险，及时将部分仓位转向低估值的医药板块，成功保住了大部分盈利。这种调仓服务自己操作可能要交更多手续费，但通过投顾组合能直接优化持仓。
3、费用透明省心省力：投顾服务费通常在0.2%-1%之间，比你自己频繁买卖的交易成本低很多。像最近有位客户把原本买基金每年支付的1.5%申购费，换成了投顾0.5%的服务费，一年省下8000多块，组合收益还比他自己操作高出6%。
从业10年我处理过各种理财难题，能帮你定制"傻瓜式理财方案"，包含产品配置+调仓提醒+费用优化。点击右上角加微信，送你价值1999元的《家庭理财避坑指南》，手把手教你用对投顾工具。觉得我的解释清楚就点个赞，马上联系解锁你的专属财富方案。
发布于2025-7-22 22:49 广州
当前我在线
直接联系我
搜索更多类似问题 >
证券一级账户和二级账户有什么区别？该选哪个呢？，麻烦说的越详细越通俗越好，麻烦说的越详细越通俗越好
116
中签结果查询，麻烦说的越详细越通俗越好
3431
低佣金账户有通道吗，麻烦说的越详细越通俗越好
297
9字开头的股票怎么才能买，麻烦说的越详细越通俗越好
2579
有没有万一免五的券商，麻烦说的越详细越通俗越好
362
300etf股票，麻烦说的越详细越通俗越好
1479
理财有风险，投资需谨慎
免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>
公众服务
微信服务，随时可得，扫码一键关注
叩富问财
问一问，财不偏
30秒问财/秒答
叩富网销学苑
网络获客培训
分享获客经验
叩富简投
模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱
联系我们
客服热线：010-59490342
客服咨询
入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询
意见反馈不良信息举报电话：010-59490342 举报微信：524272835 网站法律顾问 叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站 | 国家高新技术企业
ICP备案：京ICP备18019099号-3 增值电信业务经营许可证京B2-20241016 广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号 经营许可证编号：京B2-20190488 京公网安备：11010802032515号
分享
注册
1分钟入驻>
关注/提问
咨询TA
19531816742 
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
电话咨询
+微信
咨询
