市场上投资产品众多,不同的产品风险和收益差异很大,普通人很难准确把握。就拿基金来说,选到一只好基金,长期持有可能会有不错的收益,但要是选错了,可能就会面临亏损。所以找一个专业的投资顾问帮你筛选和规划是很有必要的。
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发布于2025-7-19 18:30 北京
发布于2025-7-19 18:30 北京
发布于2025-7-19 18:31 北京
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专业顾问的价值体现在三个维度:
1、全市场产品透视能力:能跨平台对比各类理财产品的真实收益表现。之前遇到客户在其他平台买的中高风险基金持续亏损,经过诊断帮其转换到货币三佳+沪深300指数增强组合,用债基收益对冲权益波动,半年就回到了正收益。
2、费率优化组合方案:银行理财申购费通常无折扣,而通过专业顾问能配置全市场万0.5起的场内基金+场外C类免申购费产品组合。像最近帮客户把50万理财资金拆分成30万日富一日债基+20万黄金ETF套利,综合年化比原银行理财高了2%。
3、个性化交易工具支持:根据资金使用频率提供对应工具链,需灵活支取的配置货币三佳(随时可取还能享2.8%年化),长期不动的资金用U定投自动高抛低吸。去年有位企业主通过这个方案,既保住了生意周转金流动性,沉淀资金还多赚了12万收益。
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发布于2025-7-19 18:31 广州
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办理低佣金的证券账户开户流程如下:
1、扫描客户经理的开户二维码,进入开户系统;
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3、填写您的工作信息、居住地址以及收入情况
4、进行风险测评填写
5、绑定第三方存管银行,根据提示填写信息,点击“开通三方存管”
6、视频认证,确认是本人意愿开户
7、提交开户流程,等待证券公司的审核通过
发布于2025-7-22 08:48 上海
发布于2025-7-19 18:30 广州
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