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您好！10万资金做资产配置，基金和低风险理财的比例可以参考“55法则”，即50%投资基金，50%投资低风险理财。这样既能追求一定的收益，又能保证资产的稳定性。比如客户小张，按照这个比例配置资产，去年基金部分收益8%，低风险理财收益4%，整体资产增值6%。如果您想知道更适合您的配置比例，点击右上角加微信，我给您做个风险测评，量身定制资产配置方案。
投资决策确实需要个性化方案。对于基金收益的计算，一般有两种方式：一是简单收益率，计算公式为（期末资产价值 - 期初资产价值）/ 期初资产价值；二是年化收益率，考虑了投资时间的因素，计算公式为（1 + 简单收益率）^（1 / 投资年限） - 1。例如，您投资1万元基金，一年后资产变为1.2万元，那么简单收益率为（1.2 - 1）/ 1 = 20%，年化收益率也是20%。但如果投资了两年，那么年化收益率为（1 + 20%）^（1 / 2） - 1 ≈ 9.54%。
跟您说句实在话：客户小李之前全仓投资基金，市场波动大时心里没底；后来按照我们的建议调整了资产配置比例，心态也平稳了许多。如果您也想让资产稳健增值，右上角加我微信，我给您详细讲解资产配置的技巧和基金收益的计算方法，再送您一份《基金投资入门指南》。
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发布于2025-7-18 09:17 南京
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