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发布于2025-7-16 06:22 上海
资深齐顾问
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帮助2.9万 好评2.8万 从业8年
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做好理财规划的三步走策略：
1、钱包分层管理：日常用的钱放在货币三佳这类货基组合，不仅能随时取用，收益还比银行活期高3倍。有位开奶茶店的客户靠这个工具，每月多赚出三箱原材料钱。
2、中期配置求稳：像日富一日这种优选债基组合，适合1-3年用不到的资金，去年帮好几位客户避开了股市震荡，年化3%-5%的收益比定期存款灵活得多。
3、长期定投增值：U定投智能选基功能特别适合工薪族，系统会自动寻找低估值的指数，最近提示的港股消费板块和中概互联都踩准了时机，有位坚持了28个月的客户已累计盈利42%。
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发布于2025-7-16 00:11 广州
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