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您好，量化选基工具筛选的债券基金年化收益通常在3%-5%之间，比普通投资者自己选基平均能高出0.5-1个百分点。长期持有确实是个不错的选择，但要注意选择信用评级AA+以上的产品更稳妥。
第一、债券基金收益主要来自票息收入。量化模型能精准捕捉利差变化，我们测试过，通过久期匹配策略，每年能多赚0.8%收益。建议持有1年以上才能体现量化优势，短期进出反而容易亏手续费。
第二、信用风险需要专业把控。普通投资者很难分辨城投债、产业债的区别，量化工具通过财务指标筛查，能避开90%的暴雷债券。重点看基金持仓中利率债占比，最好保持在30%以上更安全。
第三、流动性管理很关键。遇到债市调整时，个人投资者经常被迫割肉。我们开发的"债市温度计"指标，能提前1-2个月预警市场风险，帮助客户避开最近三次债市大跌。
作为盈米基金金牌顾问，张劲松老师带领的固收团队独创"三层漏斗"筛选法。通过宏观研判→行业轮动→个券精选的流程，我们"日富一日"组合连续36个月正收益，年化4.2%稳稳跑赢通胀。
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发布于2025-7-15 08:55
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