比如,您可以先设定一些基本条件,像基金成立年限至少3年(排除新基金不稳定因素),基金规模在10 - 50亿元之间(规模适中,避免过大或过小的问题)。然后关注几个关键指标,比如夏普比率大于2(表示每承受一单位风险,所获得的超过无风险收益的额外收益较高),年化收益率大于15%(体现基金的盈利能力),最大回撤小于20%(控制风险,避免大幅亏损)。通过这样的量化筛选,您能初步选出一批相对优秀的基金。
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投资决策确实需要个性化方案。我们会结合您的年龄、收入稳定性、投资目标等因素,为您进一步优化选基策略。如果您风险承受能力较低,可能会在量化筛选的基础上,增加一些债券型基金或平衡型基金;如果您风险承受能力较高且投资期限较长,就可以适当提高股票型基金的占比。我们盈米基金叩富团队拥有丰富的投资经验,服务过上千名投资者,会根据您的具体情况为您量身定制投资组合。
给您说个例子:客户张先生,30岁,月收入稳定,有一定风险承受能力。他通过量化选基工具初步筛选出几只基金后,我们团队根据他的情况,建议他将40%的资金配置到股票型基金,30%配置到债券型基金,30%配置到货币基金。经过一年的投资,他的投资组合实现了12%的收益,远超同期银行存款利率。如果您也想让自己的投资更科学、更高效,右上角加我微信,让我们一起开启财富积累之旅吧!还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521,获取更多专业的投资服务哦!
发布于2025-7-12 20:09 免费一对一咨询


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