国债逆回购的收益计算其实不复杂,简单来说就是“本金×年化利率÷365天×实际占用天数”,再减去手续费。比如10万元做1天期逆回购,假设当天年化利率是2%,那收益就是10万×2%÷365≈5.48元,手续费是万0.1(10万收1元),实际到手大约5.38元。
影响国债逆回购收益的关键因素
1、年化利率波动:平时利率大概2%-3%,月末、季末、节假日前后市场缺钱时,利率可能冲到5%甚至更高;
2、资金占用天数:比如周四做1天逆回购,实际占用天数是3天(周五到周日),利息会按3天算;
3、手续费成本:不同期限费率不同,1天期是万0.1,7天期是万0.5,长期限的费率更低。
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发布于2025-7-12 13:12 苏州



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