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遇到基金持续下跌确实容易焦虑，我仔细看了下009542的持仓情况。这只基金主要跟踪新能源汽车板块股票，而最近整个行业正在经历产能过剩带来的估值调整。比如宁德时代、比亚迪这类重仓股，今年受价格战影响普遍回调20%以上，这直接拖累了基金净值。但这不代表基金本身有问题，更多是行业周期导致的正常波动。
三个维度帮你理解下跌原因：
1、板块轮动中的阵痛期：新能源汽车这类成长型行业本身波动就大，从去年三季度开始，市场资金明显转向消费、医药等防御性板块。就像去年白酒板块也调整过，后来消费复苏后才企稳回升。
2、行业竞争格局变化：现在每卖10辆新能源车就有3辆是价格战产物，厂商利润受挤压直接影响股价。有个持有同类型基金的客户，我建议他用日富一日的债基做对冲，用债基收益弥补股票波动损失，三个月后整体账户反而盈利了。
3、被动指数基金的特性：这类ETF联接基金完全跟踪指数不会主动调仓，需要自己把握买卖时机。上个月有客户拿着同类型新能源基金来找我，用智能估值工具分析后发现行业估值已到近3年低位，果断建议他开启月定投摊薄成本。
从业10年处理过很多类似情况，针对行业主题基金波动大的特点，可以帮你配置"震荡市防御组合"，将货币三佳（活钱管理）+日富一日（稳健债基）+U定投（低位吸筹）科学组合。点击右上角加微信，发送"防跌指南"免费领取调仓策略模板，觉得分析到位记得点个赞，手把手教你优化持仓结构。
发布于2025-7-12 03:35 广州
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