1. 低波基金组合【启明睿 - 低波】:它聚焦“固收 +”策略,以债券资产为基础,搭配少量优质股票等。主要通过分散投资来控制波动,在追求一定收益增长的同时,为投资者带来较为平稳的持有体验。市场环境复杂多变时,该组合能通过资产分散配置和动态调仓,减少市场短期波动影响,很适合那些希望跑赢通胀、但又不愿承受高风险的投资者。
2. 指数基金组合【U 定投】:采用定期定额投资指数基金的方式,聚焦沪深 300、中证 500 等宽基指数。这种投资方式可以平滑市场波动风险,投资者无需纠结市场高低点,长期来看能够分享中国经济增长红利。其原理是在市场下跌时,同样的资金可以买到更多份额,上涨时则获得收益,通过持续定投,在市场的波动中积累份额,为未来资产增值打下基础。
3. 海外基金组合【全球丰收】:该组合投资于全球多个国家和地区的不同资产,帮助投资者分散单一市场风险。全球不同市场的经济周期和发展情况有所差异,当国内市场表现不佳时,海外市场可能有较好的表现,通过投资海外基金组合,拓宽了收益渠道,为投资者打开了全球资产配置的大门。
4. 低估值轮动指数基金定投【叩富稳盈组合】:由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔,根据市场动态灵活调整股债比例。采用独创的盈利预期估值法进行标的选择,在低估值时增加投资,高估值时适当减少,平衡收益与风险。它会根据不同指数的估值情况,在不同指数基金之间进行轮动投资,力争在不同市场环境下都能取得较好的收益。
以客户李先生为例,他去年在盈米基金配置了 30%的【启明睿 - 低波】、30%的【U 定投】、20%的【全球丰收】和 20%的【叩富稳盈组合】。一年下来,整体资产收益率达到了 6%左右,实现了较为理想的资产增值。
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发布于2025-7-11 20:47 广州


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