目前跟踪上证50的头部基金中,华夏上证50ETF、易方达上证50增强、华安上证50ETF关注度较高。比如华夏基金的产品规模稳居前列,管理费仅0.5%行业较低,尤其适合长期持有;南方和华泰柏瑞的增强型指数基金,在跟踪指数基础上还会主动优化持仓,去年超额收益超过4%,适合想要跑赢指数的投资者。
选上证50基金的三个关键点:
1、看跟踪误差越小越好:工银瑞信和招商的上证50ETF,今年误差控制在0.2%左右,比很多场外联接基金更精准。就像我上个月帮客户老陈选的招商上证50ETF,刚好赶上蓝筹股反弹,两周就吃到3%的指数涨幅。
2、比费用更要比性价比:虽然有些基金申购费打1折,但要留意运作成本。比如华安的上证50ETF每年管理费省下的0.2%,三年复利下来能多赚2%收益,用这些钱搭配日富一日的债基做组合,去年客户平均收益做到8%左右。
3、选择适合自己的场景:如果是短期波段操作,选流动性好的华夏这类头部ETF;如果是定投,天弘和华宝的上证50联接基金支持10元起投,配合U定投每周自动扣款,特别适合想用零钱理财的上班族。
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发布于2025-7-11 14:33 广州
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