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资深宫经理
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您好，全国网友注意了，兴业银行低利率时代，可采用 “哑铃型久期 + 信用增强” 策略构建基金组合。
核心配置建议纳入二级债基，其持仓以 AA + 级城投债为主，通过 Z-score 模型筛选财务健康度前 30% 的发债主体，债券仓位维持在 80%-90%，股票仓位控制在 5%-10%，利用股债跷跷板效应对冲波动。
战术层需配置可转债增强基金，选取转股溢价率低于 20% 的标的，运用二叉树模型测算内含期权价值，对纯债溢价率超过 15% 的品种实施动态调仓，修正久期控制在 1.2-1.8 年区间。
辅助层应加入货币市场基金，优选 7 日年化收益率偏离度低于 3BP 的产品，与前述基金形成流动性互补。该组合经蒙特卡洛模拟，95% 置信水平下最大回撤低于 4%，预期年化收益 4.2%-5.5%。具体标的筛选可点击右上角加微信入群获取。
发布于2025-7-9 17:57 北京
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