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您好！基金回撤确实和风险有关系，它指的是基金净值从最高点下跌的最大幅度。回撤越大通常意味着风险越高，但也要结合基金类型和投资策略来看，不能单凭回撤判断风险高低。
第一、回撤反映的是历史最大亏损。股票基金回撤20%很常见，债券基金超过5%就要注意了。建议重点关注基金在熊市中的表现，这个比牛市时的回撤数据更有参考价值。操作上可以设置止损线，但别设得太死板。
第二、看回撤要结合波动率。有些基金回撤大但波动小，说明基金经理控制得好。建议用"回撤/波动率"这个比值来衡量风险，比值越小说明风险控制能力越强。具体可以对比同类基金的中位数水平。
第三、降低风险有方法。可以采用"核心+卫星"策略，70%资金配置低回撤的稳健基金，30%配置高收益品种。定投是个好办法，建议设置智能定投，市场跌得多时自动加仓。
我们盈米基金在这方面很有研究。张劲松老师带领的投顾团队独创了"三维风险评价体系"，能全面评估基金风险。作为国内首批获得投顾牌照的机构，我们的投研团队每周都会对市场风险进行预警分析。
觉得有用点个赞，我司有专业投顾团队，能根据你的投资偏好和风险承受能力，定制指数基金组合方案，还能申请低佣金账户降低交易成本，需要的话随时联系我详细沟通。
发布于2025-7-9 08:45
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