基金回撤和风险有关系吗?它具体是啥意思?参考它能知道基金风险高不高不?​
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基金回撤和风险有关系吗?它具体是啥意思?参考它能知道基金风险高不高不?​

叩富问财 浏览:251 人 分享分享

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您好!基金回撤确实和风险有关系,它指的是基金净值从最高点下跌的最大幅度。回撤越大通常意味着风险越高,但也要结合基金类型和投资策略来看,不能单凭回撤判断风险高低。
基金回撤和风险有关系吗?它具体是啥意思?参考它能知道基金风险高不高不?​
第一、回撤反映的是历史最大亏损。股票基金回撤20%很常见,债券基金超过5%就要注意了。建议重点关注基金在熊市中的表现,这个比牛市时的回撤数据更有参考价值。操作上可以设置止损线,但别设得太死板。

第二、看回撤要结合波动率。有些基金回撤大但波动小,说明基金经理控制得好。建议用"回撤/波动率"这个比值来衡量风险,比值越小说明风险控制能力越强。具体可以对比同类基金的中位数水平。

第三、降低风险有方法。可以采用"核心+卫星"策略,70%资金配置低回撤的稳健基金,30%配置高收益品种。定投是个好办法,建议设置智能定投,市场跌得多时自动加仓。

我们盈米基金在这方面很有研究。张劲松老师带领的投顾团队独创了"三维风险评价体系",能全面评估基金风险。作为国内首批获得投顾牌照的机构,我们的投研团队每周都会对市场风险进行预警分析。

觉得有用点个赞,我司有专业投顾团队,能根据你的投资偏好和风险承受能力,定制指数基金组合方案,还能申请低佣金账户降低交易成本,需要的话随时联系我详细沟通。

发布于2025-7-9 08:45

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