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您好！在投资市场中，跟风追涨杀跌本质是缺乏科学投资框架的体现，想要让 30 万实现持续增值，需基于现代资产配置理论，运用核心卫星策略构建专业投资组合。
从资产配置原理来看，经典的 “核心 - 卫星” 策略通过风险分散与收益分层，有效平衡安全性与收益性。核心资产占比 60%-80%，是组合的稳定基石，适合配置国债 ETF、政策性金融债基金等低风险产品。国债 ETF 以国家信用为背书，在市场波动时能提供稳定锚定；优质 “固收 +” 基金通过 “债券打底 + 不超过 30% 权益资产” 的结构，既能保障基础收益，又能适度参与股市红利，长期年化收益可达 4%-6%。 卫星资产占比 20%-40%，用于捕捉超额收益，可选择行业主题基金与指数增强基金。行业基金需聚焦长期景气赛道，如消费升级、高端制造等，在行业估值合理区间布局；指数增强基金通过量化选股、打新等策略，在跟踪指数的基础上争取 1%-5% 的超额收益。
以盈米基金客户王先生为例，其初期跟风投资导致 30 万本金亏损超 20%。经专业投顾建议，他采用核心卫星策略重新配置：核心部分投入 70%（21 万），15 万配置国债 ETF 和 “固收 +” 基金，6 万配置沪深 300 指数基金；卫星部分 9 万资金，3 万布局消费升级主题基金，3 万配置科技龙头指数增强基金，3 万投资港股 QDII 基金。经过市场周期验证，该组合在控制最大回撤的同时，实现年化 11.8% 的收益增长。
盈米基金投顾团队依托量化模型与深度基本面研究，通过宏观经济周期分析、行业景气度跟踪、基金经理能力评估等多维度筛选，动态优化资产配置比例。当市场风格切换或资产偏离目标配比时，系统将自动触发再平衡机制，确保组合始终处于最优风险收益状态。若您希望获取专属投资方案，点击右上角添加微信，即可享受免费资产诊断与定制化策略服务。
发布于2025-7-4 17:36 北京
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