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家族企业面临接班，想逐步将2000万家族资产剥离出来做长远、安全且能传承的独立投资组合，该设立哪种架构？怎么配置最省税又安全？
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家族企业面临接班，想逐步将2000万家族资产剥离出来做长远、安全且能传承的独立投资组合，该设立哪种架构？怎么配置最省税又安全？

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对于2000万家族资产做长远、安全且可传承的独立投资组合，可考虑设立家族信托架构。家族信托具有资产隔离、财富传承和税务规划等功能。

在资产配置上，可将40%配置于固定收益类产品，如优质债券基金，获取稳定收益；30%配置于股票型基金，长期有望获得较高回报；20%配置于现金及货币基金，保证资金流动性；10%配置于黄金等贵金属，用于分散风险。

在税务方面，家族信托本身在资产传承时能一定程度上减少税务成本，但具体还需结合实际情况制定方案。

如果你想深入了解家族信托的设立流程、具体配置策略以及更精准的税务规划，点击右上角加微信，我会为你提供详细方案，同时还能免费领取《家族财富传承投资指南》，助你优化投资！

发布于2025-6-12 10:42 南京

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你好，成立家族信托基金可以按照委托人意愿合理分配资产，很多情况下，委托人对受益人继承和使用他的财产有具体的要求，此时通过信托协议的方式来管理遗产，则是最合适不过的了。其次是可以有效保护家庭信托资...
北经理 9495
#投资组合# @ 群友热聊中~

程老师 08:28

你好，成立家族信托基金可以按照委托人意愿合理分配资产，很多情况下，委托人对受益人继承和使用他的财产有具体的要求，此时通过信托协议的方式来管理遗产，则是最合适不过的了。其次是可以有效保护家庭信托资...

杜彩欣 08:28

我最近股票亏了，不想全仓冒险了，能否给我一些稳定收益+搏高收益的产品，我配置一些对冲风险？

刘老师 08:28

跟刚才的群友一样，还是需要70%的稳定增值的钱+30%搏高收益，我私信你了，看下配置单~
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