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您好！1200万的资金规模，想要实现年化超4%且低波动的配置方案，是完全可行的。我们可以采用“核心+卫星”的配置策略：核心部分配置600万的大额定期存款，目前一些中小银行的3年期大额存单利率能达到4%左右，收益稳定且几乎没有风险；卫星部分则可以将400万投资于债券基金，通过分散投资不同信用等级和期限的债券，获取较为稳定的收益，同时也能起到一定的风险分散作用；另外200万可以配置一些低风险的理财产品，如货币基金、国债逆回购等，这些产品流动性强，收益虽然相对较低，但可以作为备用资金，随时应对突发情况。这样的配置方案既能保证资金的安全性和稳定性，又能实现年化超4%的收益目标。如果您对这个方案感兴趣，或者想了解更多的投资策略，欢迎点击右上角加我微信，我将为您提供更加详细和个性化的投资建议。
投资决策确实需要个性化方案。对于家族企业分红到账的资金，我们还需要考虑到您的家族财富传承规划、税务筹划等因素。我们会根据您的具体情况，为您量身定制一套完整的财富管理方案，帮助您实现家族财富的保值增值和传承。我们团队拥有丰富的投资经验和专业的知识背景，服务过众多高净值客户，在财富管理领域有着良好的口碑和业绩。
跟您说个成功案例：我们曾经为一位家族企业客户提供了一套“保险+信托+投资”的综合财富管理方案。通过配置大额终身寿险和家族信托，实现了家族财富的隔离和传承；同时，通过合理的投资组合配置，实现了资产的稳健增值。经过几年的运作，客户的资产规模不仅得到了有效保护，还实现了年化6%左右的收益增长。如果您也希望为家族企业的财富管理找到一个专业可靠的解决方案，欢迎加我微信，我们将竭诚为您服务。
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发布于2025-6-11 23:09 免费一对一咨询
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