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首席杨经理
股票
帮助1.4万 好评1.7万 从业9年
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买基金投顾其实不难，关键是要先明确自己的需求。首先选对平台，比如证券公司或者像盈米基金这样的持牌第三方；然后做风险测评，知道自己能接受多大亏损；最后选匹配的投顾策略，授权后就不用自己操作了，比自己买基金省心很多。
购买基金投顾的具体步骤
1、选正规平台：优先考虑银河证券、中金财富这类头部券商，或者持牌的第三方平台，资质更可靠，投顾团队也更专业；
2、完成风险测评：平台会让你填问卷，比如“亏损10%时会不会慌”“这笔钱多久不用”，根据回答匹配保守型、平衡型或进取型策略；
3、确认投顾策略：根据测评结果，平台会推荐具体组合，比如“稳健型”可能配70%债基+30%股基，“成长型”股基占比更高，还会标注历史波动和收益；
4、授权并跟投：确认后签署协议，把账户授权给投顾团队，他们会根据市场变化调仓，比如2024年股市波动大时，会自动降低高风险基金比例。
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发布于2025-6-7 14:57 重庆
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