叩富问财
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资深刘经理
基金
帮助6122 经验丰富 专业满分
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您好！基金策略方案如下：
投资计划中的基金类型与比例搭配：以5年后的换房首付为目标。为平衡风险和收益，考虑以下组合。主体部分建议投资股债平衡型基金，占据约半数至六成比例。这类基金兼具股票的潜在收益和债券的稳定性，如目标风险平衡基金，有助于控制波动。另外，配以三成的宽基指数基金，如涵盖沪深 300 与中证 500 的组合，以捕捉市场整体收益。剩余的部分，可考虑纯债基金，占比一至两成，以进一步增强稳定性。
关于操作的一些要点。坚持定期定额投资，以摊低成本。建议每半年或一年进行一次复盘，根据市场状况灵活调整股债比例。当股市过热时，可考虑减少权益类投资，增加债券类投资，以确保5年后的资金既安全又有不错的收益，为换房提供有力支持。
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发布于2025-6-5 21:53
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