对于70岁以上的老年人开户,目前大部分券商还是需要临柜办理的,主要是为了落实投资者适当性管理。流程上需要带身份证和银行卡到营业部,工作人员会协助完成风险测评、双录(录音录像)和协议签署。不过像北京这类一线城市,部分券商针对行动不便的老人可提供上门服务,提前预约后工作人员携带设备到指定地点办理,具体要联系客户经理沟通安排。
如果觉得流程复杂,可以点个赞让我知道,我这边可以协助对接北京地区的同事,优先安排绿色通道或上门服务,全程指导开户和后续低风险理财配置。老年人理财建议以货币基金、国债等稳健产品为主,我们也有“货币三佳”这类低波动组合,安全性高且申赎灵活,方便随时用钱。
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